民生加银鹏程搀和型证券投资基金     更新招募讲解书 基金治理东谈主：民生加银基金治理有限公司 基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司       二〇二五年一月                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                   重要辅导   民生加银鹏程搀和型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2017年5月12 日中国证监会证监许可2017707号文注册，基金合同于2018年2月13日矜重顺利。   基金治理东谈主保证本招募讲解书的内容果真、准确、齐全。本招募讲解书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市集出路等作出本色性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器用，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其执有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的治理风险、工夫风险、合规风险以及本基金荒芜风险等。无数赎回风险是开 放式基金所荒芜的一种风险，即当单个绽开日基金的净赎回央求跳动上一绽开日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回执有的全部基金份额。   本基金是搀和型证券投资基金，预期风险高于债券型基金和货币市集基金， 低于股票型基金，属于中高预期风险和中高预期收益的基金居品。投资者应当认 真阅读基金合同、招募讲解书、基金居品贵府纲目等基金信息透露文献，了解基 金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教化、资产景象等判 断基金是否和自身的风险承受才调相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出 投资决策，自行承担投资风险，并通过基金治理东谈主或基金治理东谈主寄托的具有基金 销售业务经验的其他机构购买基金。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法 律法则由非上市中小企业采取非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、市集风险等。信用风险指发借主体误期的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被迫执有到期的风险。市集风险是异日市集价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不细目性带来的风险，它影响债券的推行收益率。这                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   基金治理东谈主承诺依照恪称职守、敦厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过火净 值上下并不预示其异日功绩发达，基金治理东谈主治理的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩发达的保证。基金治理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者振作”原则， 在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行职守。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应矜重阅读本招募讲解书。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大牺牲的风险，以及与革命企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及来往机制等相关的风险。   本基金单一投资者执有基金份额数不得达到或跳动基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳动50%的除外。   本招募讲解书依照《民生加银鹏程搀和型证券投资基金基金司理变更公告》 对基金司理信息进行更新，基金治理东谈主信息亦有更新，信息更新截止日为2024年   除非另有讲解，本招募讲解书所载内容截止日为2024年08月13日，相关财务 数据和净值发达截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                                   民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                 第一部分 前言   《民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书》（以下简称“招募讲解 书”或“本招募讲解书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券投资基金销售治理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 召募证券投资基金运作治理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息透露治理办法》（以下简称“《信息透露办法》”）、《公开召募绽开式证券投 资基金流动性风险治理规则》过火他相关法律法则与《民生加银鹏程搀和型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金治理东谈主承诺本招募讲解书不存在职何伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其果真性、准确性、齐全性承担法律使命。   本基金是根据本招募讲解书所载明的贵府央求召募。本招募讲解书由基金治理 东谈主解释。本基金治理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲解书中载明的 信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再执有本基金的基 金份额，其执有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过火他相关规则享有权利、承担义务。基金份额执有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额执有东谈主的权利和义务，应在意查阅基金合同。                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                 第二部分 释义   在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用校正和补充 合型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用校正和补充 讲解书》过火更新 公告》 纲目》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、通告等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议校正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二届世界东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其通常作念出的校正 券投资基金销售治理办法》及颁布机关对其通常作念出的校正 同庚9月1日实施的《公开召募证券投资基金信息透露治理办法》及颁布机关对其不 时作念出的校正                   民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其通常作念出的校正 通常作念出的校正 的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及相关法律法则规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调度、非来往过户、转托管及按期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金治理东谈主强项了基金销售服务 代理左券，代为办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、 代理披发红利、建立并支执基金份额执有东谈主名册和办理非来往过户等 有限公司或接受民生加银基金治理有限公司寄托代为办理登记业务的机构                   民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调度及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面证据的日 期 计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得跳动3个月 放日 表率基金治理东谈主所治理的绽开式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金治理东谈主 和投资东谈主共同投诚 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，央求将其执有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额调度为基金治理                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 东谈主治理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金调度中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调度中转入央求份 额总和后的余额)跳动上一绽开日基金总份额的10% 入款利息、已齐备的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 购款过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个来往日以上的逆回购与银行 按期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新股 及非公拓荒行股票、资产支执证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或来往的债券 等 的方式，将基金调节投资组合的市集冲击成老实派给推行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额执有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到公谈对待 户进行处置计帐，目的在于有用拒绝并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 流动性风险治理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不细目性的 资产 联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子透露网站） 等媒介 收取赎回用度，并不再从本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额 限收取赎回用度，并从本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额                        民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                       第三部分 基金治理东谈主     一、基金治理东谈主概况     称号：民生加银基金治理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：李业弟     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督治理委员会证监许可20081187 号     组织时局：有限使命公司（中外结伙）     注册本钱：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续筹划     筹划范围：基金召募、基金销售、资产治理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推动为中国民生银行股份有限公司（执股63.33％）、加拿大皇 家银行（执股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（执股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     筹商东谈主：张冬梅     民生加银基金治理有限公司设有推动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险治理委员会、薪酬与提名委员会； 筹划治理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险抑止委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈治理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支执部、来往部、监察稽核 部、风险治理部、运营治理部、信息工夫部、深圳治理总部、轮廓治理部、商量财 务部、纪委办公室等部门。                         民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商治理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主执做事）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部市集总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副布告（主 执做事）、党委布告、行长，南京分行党委布告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金治理有限公司，现任民生加银基金治理有限公司党委布告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及本钱市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产治理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金治理有限公司，现任民生加银基金治理有限公司党委副布告、 总司理，民生加银资产治理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，治理学硕士。历任中国工商银行总行信贷治理部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险治理部居品风险治理中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委布告、副行长，民生加银资产治理有限公司党委副布告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行来往银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银本钱控股有限公司非引申董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产治理）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、指挥团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited引申董事，民生加银资产治理有限公 司董事。    赵治平先生：董事，文体学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行引申 董事，德意志银行董事总司理、境内私东谈主金钱治理主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾市集主管，瑞士信贷集团董事总司理、金钱管                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 理大中华及香港市集团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、金钱治理北亚区私东谈主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所工夫员，陕西省国际 相信股份有限公司款式司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权治理部部门总司理、金融发展治理部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资治理部总司理，陕西金融资产治理股份有限公司监事， 陕投股权投资基金治理（上海）有限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管 理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：零丁董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 西宾，盼愿集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家拓荒投资公司金融资产治理部主任兼国融资产治理公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度拓荒投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主执做事）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府盘问巨匠，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司零丁董事，长城证券股份有限 公司零丁董事，重庆国际相信股份有限公司零丁董事。   谭小芬先生：零丁董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、熏陶，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副布告、副院长，中央财经大 学西宾做事部部长、东谈主事处处长、东谈主才做事办公室主任、中央财经大学发展野心处 处长、学科竖立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济治理学院熏陶，熏陶 部后生长江学者，蓝天商量非凡后生学者，应用经济学研究生熏陶委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司零丁董事、杭州海康威视数字工夫股份有限公司零丁董事。   于学会先生：零丁董事，法学学士。从事过10年企业筹划治理做事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司零丁董事。   李志彤先生：监事会主席，治理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产治理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 治理有限公司商量财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产治理公司商量财                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 务部副总司理，中国长城资产治理公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主执做事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金治理有限公司，现任民生加银基金治理有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生金钱研修学院监事。   冼炳坤先生：监事，工商治理硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（引申董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资治理部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资治理部副总司理，西安高新工夫产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商治理硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金治理股份有限公司、信达澳亚基金治理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 治理有限公司，现任民生加银基金治理有限公司运营治理部总监。   王涛先生：监事，工商治理硕士。曾接事于中国竖立银行成都市第八支行信贷 科、中国竖立银行总行投资托管业务部、长盛基金治理有限公司居品拓荒部。2019 年加入民生加银基金治理有限公司，现任民生加银基金治理有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，治理学硕士。曾接事于泰康资产治理有限使命公司运行保 障部、蚁合来往室。2020年加入民生加银基金治理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来往部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信                    民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金治理有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金治理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商治理硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会政策发展与投资治理委员 会办公室。2018年加入民生加银基金治理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金治理有限公司董事会秘书。   刘静女士：守护长，治理学博士。曾接事于中国证监会考查总队、考查局。 治理有限公司守护长，民生加银资产治理有限公司监事。   赵小强先生：中国东谈主民银行金融研究所金融学硕士，20年证券从业经历。自 研究员、处室司理等职务；自2012年9月至2015年5月在嘉实基金治理有限公司固定 收益部担任信用研究员、基金司理助理、投资司理；自2015年6月至2015年8月在中 欧基金治理有限公司宏不雅策略部担任基金司理、副总监；自2015年8月至2023年6月 在融通基金治理有限公司先后担任固定收益部总监、投资司理、部门总司理、基金 司理等职务。2023年6月加入民生加银基金治理有限公司，现任专户搭理一部总监、 基金司理。自2024年12月于今担任民生加银聚益纯债债券型证券投资基金、民生加 银恒裕债券型证券投资基金、民生加银恒源债券型证券投资基金基金司理；自2024 年12月于今担任民生加银鹏程搀和型证券投资基金、民生加银恒益纯债债券型证券 投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   彭云峰先生(2018年02月至2018年03月)；   邱世磊先生(2018年03月至2021年06月)；   柳世庆先生(2021年04月至2022年05月)；   重要先生(2021年04月至2022年06月)；   谢志华先生(2022年05月至2024年12月)。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险治理部总监丁辉、来往部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险治理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户搭理二部总监刘霄汉、专户搭理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、专户搭理一部总监赵小强、固收研究部总监韩 晟、风险治理部总监丁辉、来往部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基 金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险治理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金治理东谈主的职责 谋取最大利益； 漏在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易神秘、尚未照章公开的基金投资内容、                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 基金投资商量等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相关的来往行径；   四、基金治理东谈主承诺 制轨制，采取有用步骤，安宁违背《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生； 度，采取有用步骤，安宁以下《基金法》、《运作办法》回绝的步履发生：   （1）将基金治理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额执有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额执有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事相关的来往行径；   （7）大意职守，不按照规则履行职责；   （8）法律法则和中国证监会回绝的其他步履。 相关法律法则及行业表率，敦厚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法筹划；   （2）违背基金合同或托管左券；   （3）毁伤基金份额执有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）拒却、打扰、封锁或严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意职守、耗费权力，不按照规则履行职责；   （7）泄漏在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易神秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资商量等信息；利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相关 的来往行径；   （8）除按法律法则、基金治理公司轨制进行基金投资外，径直或波折进行其 他股票来往；               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  （9）违背证券来往场合业务国法，利用对敲、倒仓等技能独揽市集价钱，扰 乱市集递次；  （10）专门毁伤投资东谈主过火他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不正大技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息透露不果真，有误导、诈骗因素；  （14）法律法则和中国证监会回绝的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取有用步骤，保证基金财产无须于下列投资或者行径：  （1）承销证券；  （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷使命的投资；  （4）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；  （5）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规则的除外；  （6）从事内幕来往、独揽证券来往价钱过火他不正大的证券来往行径；  （7）法律、行政法则规则和中国证监会规则回绝的其他行径。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易神秘、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资商量等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相关的来往行径；  六、基金治理东谈主的里面抑止轨制  本基金治理东谈主即民生加银基金治理有限公司（以下简称“公司”）为保证本公 司诚信、正当、有用筹划，防护、化解筹划风险和所治理的资产运作风险，充分保                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 护资产寄托东谈主、公司和公司推动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金治理 公司里面抑止率领见地》等法律法则和中国证监会的相关文献，以及《民生加银基 金治理有限公司规则》，制定《民生加银基金治理有限公司里面抑止大纲》。   里面抑止体系是指公司为防护和化解风险，保证筹划运作妥当公司的发展野心， 在充分斟酌表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用治理方法、实施操作程 序与抑留步骤而形成的系统。里面抑止轨制是公司为齐备里面抑止主义而建立的一 系列组织机制、治理办法、操作表率与抑留步骤的总称。   里面抑止轨制由公司规则、里面抑止大纲、基本治理轨制、部门治理轨制、各 项具体业务国法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受侵略，选藏推动的正当权益。   （2）保证公司筹划运作严格投诚国度相关法律法则和行业监管国法，自发形 成称职筹划、表率运作的筹划想想和筹划理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、引申和监督机制。   （4）防护和化解筹划风险，提高筹划治理效益，确保筹划业务的稳健运行和 受托资产的安全齐全，齐备公司的执续、沉稳、健康发展。   （5）确保公司筹划主义和发展政策的成功实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息果真、准确、齐全、实时。   （1）健全性原则。里面抑止须掩盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、引申、监督、反馈等各个设施。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控表率， 并应时调节和不休完善，选藏内控轨制的有用引申。   （3）零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保执相对零丁，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹划治理方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止效率。                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当妥当国度法律、法则、规章和各项 规则。  （2）全面性原则。里面抑止轨制应当涵盖公司筹划治理的各个设施，不得留 有轨制上的空缺和罅隙。  （3）审慎性原则。制定里面抑止轨制应当以审慎筹划、防护和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面抑止轨制应当是可操作的，有用的。  （5）应时性原则。里面抑止轨制的制定应当跟着相关法律法则的调节和公司 筹划政策、筹划方针、筹划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面抑止的基本要素包括抑止环境、风险评估、抑止行径、信息雷同和里面监 控。  （1）抑止环境组成公司里面抑止的基础，抑止环境包括筹划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）公司治理层应当牢固诞生内控优先和风险治理理念，培养全体职工的风 险防护强硬，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险强硬链接到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。  （3）公司按“利益公谈、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定 治理结构，充分阐扬零丁董事和监事会的监督职能，严禁不正大关联来往、利益输 送和里面东谈主抑止表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、零丁性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、治理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策表率和治理议事国法，高效、严谨的业务引申系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面抑止的具体实施单元。各部门在公司基本治理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务治理规则、操作进程及里面抑止规则，加强 对业务风险的抑止。部门治理层应按期对部门内风险进行评估，细目风险治理政策 并实施，监控风险治理绩效，以不休改进风险治理才调。  （5）公司设立国法递进、权责统一、严实有用的内控防地：                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 均须洞悉并以书面方式承诺投诚，在授权范围内承担使命。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面抑止风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个抑止主体的使命。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权抑止是里面抑止行径的基本要点，它链接于公司筹划行径的恒久。 授权抑止的主要内容包括： 健全公司授权圭臬和表率，确保授权轨制的贯彻引申。 的职责。 经授权东谈主签章证据后下达到被授权东谈主，并报相关部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄托资产要实行零丁运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务引申、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来往、来往和计帐、基金司帐和公司司帐等重要岗亭不得 有东谈主员的重迭。重要业务部门和岗亭须实行物理拒绝。                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  （11）制定切实有用的济急应变步骤，建立危急处理机制和表率。  （12）采取妥当、有用的信息系统，识别、聚集、加工并彼此交流筹划行径所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹划信息和财务司帐贵府的果真性、准确性和 齐全性，必须能齐备公司里面信息的雷同和分享，促进公司里面治理顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立显然的业务论说系统，但凡属于非常权 限的任何决策必须履行规则的陈诉论说表率。  （14）里面抑止的监督完善由公司合规与风险治理委员会、守护长和监察稽核 部等部门在各自的权力范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部巨匠对公司里面抑止进行检验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器用、新的工夫应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面抑止进行全面的检查，审查其正当合规性、合理 性和有用性，应时改进。  （1）研究业务抑止主要内容包括： 础上建立和选藏备选库。  （2）投资决策业务抑止主要内容包括： 主义、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支执，并有决策记录。                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 品特征和决策表率、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来往业务抑止主要内容包括： 者径直进行来往。 设施。 犯罪违法或者其他相当情况，应当实时论说相应部门与东谈主员。 对待。 和国法。 金投资触及关联来往的，应在相关投资研究论说中止境讲解，并报公司相关部门批 准。  （4）基金计帐和基金司帐业务抑止主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户竖立、资金划转、账簿记录 等方面彼此零丁。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务抑止主要内容包括：               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 风险抑留步骤。 各项业务，严禁误导和骗取投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息透露抑止主要内容包括： 保证公开透露的信息果真、准确、齐全、实时。 发布。 法，对信息表表露现的造作建议处理见地，并根究相关东谈主员的使命。  （7）信息工夫系统抑止主要内容包括： 格制定信息系统的治理规章、操作进程、岗亭手册和风险抑止轨制。 写齐全的工夫贵府；在齐备业务电子化时，应竖立守密系统和相应抑止机制，并保 证筹商机系统的可稽性。 确的使命治理，信息工夫系统进入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的汇聚验收。 度等治理步骤，确保系统安全运行。 整个这个词过程实施明确的使命治理，严格折柳业务操作、工夫选藏等方面的职责。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 应具备身份考据、走访抑止、故障复原、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员支执。用户使用的密码口令要按期更换，不得向他东谈主通晓。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、横祸复原演习，确保系统可靠、沉稳、安全地运行。  （8）公司财务治理抑止主要内容包括： 彼此零丁的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐做事操作进程和司帐岗亭做事 手册，并针对各个风险抑止点建立严实的司帐系统抑止。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济使命。 序。 经规律。 务用章、支票等重要凭据和司帐档案，严格司帐贵府的调阅手续，安宁司帐数据的 毁损、散构怨泄密。                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  （9）监察稽核抑止主要内容包括： 授权，守护长不错列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就里面抑止轨制的引申 情况独速即履行检验、评价、论说、建议职能。 当对守护长的论说进行审议。 保证监察稽核部门的零丁性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作表率和组织规律。 情况，确保公司各项筹划治理行径的有用运行。 公司里面抑止轨制的，应当根究相关部门和东谈主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面抑止轨制的透露果真、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不休完善里面抑止轨制。                     民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                 第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称号：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路167号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988年8月22日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574号   组织时局：股份有限公司   注册本钱：207.74亿元东谈主民币   存续期间：执续筹划   兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股份 制交易银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日矜重在上海证券来往所挂 牌上市（股票代码：601166），注册本钱207.74亿元。放浪2023年12月31日，兴业 银行资产总额达10.16万亿元，齐备营业收入2108.31亿元，同比裁减5.19%，齐备归 属于母公司推动的净利润771.16亿元。开业三十多年来，兴业银行恒久坚执“赤诚 服务，相伴成长”的筹划理念，致力于于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门竖立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设轮廓治理处、基金证券业务处、 相信保障业务处、搭理私募业务处、居品治理处、稽核监察处、投资监督治理处、 运行治理处等处室，共有职工100余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业经验。   三、基金托管业务筹划情况   兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管经验。基金托管业务批 准文号：证监基金字200574号。放浪2024年6月30日，兴业银行共托管证券投资 基金724只，托管基金的基金资产净值统统25372.53亿元，基金份额统统24324.13亿                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 份。      四、基金托管东谈主的里面抑止轨制   （一）里面抑止主义   严格投诚国度相关托管业务的法律法则、行业监管规章和行内相关治理规则， 称职筹划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全齐全， 确保相关信息的果真、准确、齐全、实时，保护基金份额执有东谈主的正当权益。   （二）里面抑止组织结构   兴业银行基金托管业务里面抑止组织架构由总行里面抑止委员会、总行风险管 理部门、总行审计部、总行资产托管部、总走运营治理部及分行托管运营机构共同 组成。各级里面抑止组织依照本行相关轨制对本行托管业务风险治理和里面抑止实 施治理。   （三）里面抑止原则 以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 风险范畴； 彼此制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率； 控主义，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及筹划治理 的需要，应时进行相应修改和完善；里面抑止存在的问题应当简略得到实时反馈和 纠正； 现存效抑止。   （四）里面抑止轨制及步骤                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 严格的东谈主员步履表率等一系列规章轨制。 实施风险抑留步骤。 控。 理念，并强项承诺书。 中心，保证业务不中断。      五、基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和表率  基金托管东谈主负有对基金治理东谈主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过火他相关规则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基 金净值的筹商、收益分派、申购赎回以过火他相关基金投资和运作的事项，对基金 治理东谈主进行业务监督、核查。  基金托管东谈主发现基金治理东谈主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和相关 法律法则规则的步履，应实时以书面时局通告基金治理东谈主限期纠正，基金治理东谈主收 到通告后应实时查对并以书面时局对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主 有权随时对通告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通 知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。基金托管东谈主发 现基金治理东谈主有紧要违法步履，立即论说中国证监会，同期，通告基金治理东谈主限期 纠正，并将纠正结果论说中国证监会。  基金托管东谈主发现基金治理东谈主的指示违背法律、行政法则和其他相关规则，或者 违背基金合同约定的，应当拒却引申，立即通告基金治理东谈主，并实时向中国证监会 论说。  基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据来往表率如故顺利的投资指示违背法律、行政 法则和其他相关规则，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金治理东谈主，并及              民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 时向中国证监会论说。                      民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                    第五部分 相关服务机构 （一）销售机构及筹商东谈主 称号：民生加银基金治理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：李业弟 客服电话：400-8888-388 筹商东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东谈主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 筹商东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （2）称号：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 绽开式基金盘问电话：95587/4008-888-108 筹商东谈主：陈海静 电话：010-85156499                         民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 网址：www.csc108.com （3）称号：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 法定代表东谈主：金才玖 客户服务电话：95579或4008-888-999 筹商东谈主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com （4）称号：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东谈主：王文卓 电话：021-20333333 传真：021-50498825 筹商东谈主：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （5）称号：英大证券有限使命公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表东谈主：郝京春 客服电话：400-018-8688 筹商东谈主：张舒晨 电话：0755-83007159 传真：0755-83007034 公司网站：www.ydsc.com.cn （6）称号：中国东谈主寿保障股份有限公司                      民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东谈主：王滨 筹商东谈主： 杨子彤 电话：（010）63631752 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （7）称号：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区摆脱贸易历练区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东谈主：贺青 客户服务热线：95521 筹商东谈主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （8）称号：恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易轮廓楼 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易轮廓楼 法定代表东谈主： 祝艳辉 客户服务热线：956088 筹商东谈主：黄挺 电话：0471-4972675 网址：www.cnht.com.cn （9）称号：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536                        民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 筹商东谈主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （10）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 筹商东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （11）称号：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 筹商东谈主：张姗 客户服务电话：400-61-95555 网址：www.cmbchina.com （12）称号：交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易历练区银城中路188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-62701216 筹商东谈主：陆志俊 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （13）称号：北京银行股份有限公司                          民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层   办公地址：北京市西城区金融大街丙17号   法定代表东谈主：霍学文   客户服务电话：95526   筹商东谈主：周黎   网址：www.bankofbeijing.com.cn   （14）称号：苏州银行股份有限公司   注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号   办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号   法定代表东谈主：崔庆军   筹商东谈主：吴骏   筹商电话：0512-69868373   客户服务电话：96067   公司网址：www.suzhoubank.com   （15）称号：华泰证券股份有限公司   注册地址：江苏省南京市江东中路228号   办公地址：江苏省南京市江东中路228号   法定代表东谈主：张伟   客户服务电话：95597   筹商东谈主：郭力铭   电话：0755-82492193   传真：0755-82492962   网址：www.htsc.com.cn   （16）称号：中国中金金钱证券有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18—21层 选取04层   法定代表东谈主：高涛                         民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 客服电话：4006-008-008，95532 筹商东谈主：万玉琳 电话：0755-82026907 传真：0755-82026539 网址：www.china-invs.cn （17）称号：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一谈119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一谈119号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 筹商东谈主：郑向溢 筹商电话：0755-81682517 绽开式基金盘问电话：95517 网址：www.essence.com.cn （18）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一谈111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一谈111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 筹商东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （19）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 筹商东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点盘问电话 公司网址：www.htsec.com                      民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) （20）称号：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 筹商东谈主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （21）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 筹商东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （22）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 筹商东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （23）称号：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东谈主：杨周全                           民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)    电话：021-33389888    传真：021-33388224    筹商东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （24）称号：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东谈主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    筹商东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （25）称号：杭州银行股份有限公司    注册地址：浙江省杭州市庆春路46号    法定代表东谈主：宋剑斌    网址：www.hzbank.com.cn    客服电话：95398/400-8888-508    （26）称号：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦    办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼    法定代表东谈主：吕家进    客服电话：95561    基金业务筹商东谈主：龚小武    电话：021-52629999-212056    网址：www.cib.com.cn                      民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) （27）称号：华福证券有限使命公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 筹商东谈主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （28）称号：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 筹商东谈主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （29）称号：江海证券有限公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区革命三路833号 法定代表东谈主：赵洪波 筹商东谈主：周俊 客服电话：956007 公司网址：www.jhzq.com.cn （30）称号：嘉实金钱治理有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号 办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层 法定代表东谈主：张峰                           民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)    客服电话：400-021-8850    筹商东谈主：闫欢    电话：010-85097302    传真：010-65215433    网站：https://www.harvestwm.cn    （31）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-    法定代表东谈主：薛峰    客服电话：400-6788-887    筹商东谈主：龚江江    电话：0755-33227950    传真：0755-33227951    公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com    （32）称号：北京中植基金销售有限公司    注册地址：北京市北京经济工夫拓荒区宏达北路10号五层5122室    办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层    法定代表东谈主：武建华    客户服务电话：400-8180-888    筹商东谈主：丛瑞丰    电话：010-59313555    网址：http://www.zzfund.com    （33）称号：深圳市新兰德证券投资盘问有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽吉利幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-066-1199转2                      民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 筹商东谈主：孙博文 电话：19931667791 传真：010-83363072 网站：www.new-rand.cn （34）称号：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区东三环北路17号10层1015室 办公地址：北京市向阳区东三环北路17号恒安大厦10层 法定代表东谈主：张晓杰 客服电话：400-618-0707 筹商东谈主：禹翠杰 筹商东谈主电话：010-65951887 网站：www.hongdianfund.com （35）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲正途东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 筹商东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （36）称号：北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼1702 办公地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼1702 法定代表东谈主：王利刚 客服电话：400-893-6885 筹商东谈主：王利刚 电话：010-59422766 传真：010-57569671                        民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 网站：www.qianjing.com （37）称号：北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山金钱中心342 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山金钱中心342 法定代表东谈主：季长军 客服电话：400-188-5687 筹商东谈主：周静华 电话：13701024751 传真：010-38854009 网站：www.buyforyou.com （38）称号：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易历练区源深路1088号7层（推行楼层6层） 办公地址：中国（上海）摆脱贸易历练区源深路1088号7层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 筹商东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （39）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 筹商东谈主：陈东 筹商电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （40）称号：南京苏宁基金销售有限公司                          民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 注册地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 筹商东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （41）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 筹商东谈主：李波 筹商东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （42）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 筹商东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （43）称号：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室                          民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 筹商东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （44）称号：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022 筹商东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （45）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 筹商东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （46）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济工夫拓荒区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东谈主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 筹商东谈主：姜颖 客服热线：95118                          民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 公司网站：http://jr.jd.com/ （47）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港融合区前湾一谈1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 筹商东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （48）称号：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港融合区前湾一谈1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东谈主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 筹商东谈主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （49）称号：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构筹商东谈主：孙博超 筹商东谈主电话：010-59403028 筹商东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （50）称号：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民                              民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)     电话：0755-83175125     筹商东谈主：韩熙睿     客户服务热线：95555     网址：https://fi.cmbchina.com/     （51）称号：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区竖立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     筹商东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （52）称号：东方金钱证券股份有限公司     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方金钱大厦     法定代表东谈主：戴彦     客服电话：95357     筹商东谈主：付佳     电话：021-23586603     传真：021-23586860     公司网址：www.18.cn     （53）称号：玄元保障代理有限公司     注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2     办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2     法定代表东谈主： 马永谙     客服电话：400-080-8208     筹商东谈主：姜帅伯                                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)       电话：18610907207       传真：021-50701053       网址：https://www.licaimofang.cn/       （54）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸历练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸历练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       筹商东谈主：高培       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （55）称号：北京创金启富基金销售有限公司       注册地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A       办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A       法定代表东谈主：梁蓉       客服热线： 010-66154828       筹商东谈主：程义       电话：18902113673       公司网址：www.5irich.com       （56）称号：诺亚正行基金销售有限公司       注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层       办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚金钱中心A栋3楼       法定代表东谈主：吴卫国       客服电话：400-821-5399       筹商东谈主：黄欣文       电话：15801943657       传真：021-38509777                         民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 网站：www.noah-fund.com （57）称号：泰信金钱基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 筹商东谈主：孙小梦 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （58）称号：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 筹商东谈主：曾帅 电话：021-20691928 网址：http://www.erichfund.com/ （59）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)摆脱贸易历练区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 筹商东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （60）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易历练区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）摆脱贸易历练区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林                          民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 客户服务电话：021-68889082 机构筹商东谈主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （61）称号：济安金钱（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 筹商东谈主：宋静 筹商东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （62）称号：深圳新华信通基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港融合区 办公地址：深圳市福田区深南正途2003号华嵘大厦710、711室 法定代表东谈主：戴媛 客服电话：400-000-5767 公司网站：https://www.xintongfund.com （63）称号：深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港融合区前湾一谈A栋201 办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼 法定代表东谈主：顾敏 客服电话：400-999-8800 传真：0755-86700688 网站：www.webank.com （64）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼                        民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 法定代表东谈主：吴强 筹商东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （65）称号：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪正途1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构筹商东谈主：李佳 筹商东谈主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/ （66）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时期广场10F、11F、14F 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 筹商东谈主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （67）称号：通华金钱（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 筹商东谈主：汤杰 筹商东谈主电话：13611834257                         民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （68）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易历练区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 筹商东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （69）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 筹商东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （70）称号：上海大聪敏基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易历练区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东谈主：张俊 客服电话：021-20219988-35374 筹商东谈主：张蜓 电话：18017373527 网址：https://www.wg.com.cn （71）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司                         民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构筹商东谈主：李辰 筹商东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （72）称号：上海中原金钱投资治理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 筹商东谈主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （73）称号：上海中欧金钱基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易历练区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区公谈路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （74）称号：财咨谈信息工夫有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com                          民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  邮编：110000  （75）称号：博时金钱基金销售有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层  公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层  法定代表东谈主：王德英  筹商东谈主：田媛  电话： 010-65171166-2318  客户服务电话：400-610-5568  公司网址：www.boserawealth.com  （76）称号：深圳腾元基金销售有限公司  公司地址：深圳市福田区金田路非凡世纪中心1号楼1806-1808单元  法定代表东谈主：张帆  客户电话：400-990-8601  筹商东谈主：姚庆荣  客服电话：0755-33015740  网站：www.tenyuanfund.com  （77）称号：上海中正达广基金销售有限公司  注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  法定代表东谈主：黄欣  客服电话：4006767523  机构筹商东谈主：陆欣  筹商东谈主电话：15821788773  公司网址：https://www.zhongzhengfund.com  基金治理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规则，遴聘其他妥当要求的机构销售本基金，并在基金治理东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金治理有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A                       民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：李业弟 电话：0755-23999888 传真：0755-23999833 筹商东谈主：蔡海峰 （三）出具法律见地书的讼师事务所和承办讼师 称号：上海市通力讼师事务所 注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼 负责东谈主：韩炯 承办讼师：吕红、安冬 电话：021-31358666 传真：021-31358600 筹商东谈主：安冬 （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师 称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊等闲合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 引申事务合伙东谈主：邹俊 承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-38137822 0755-25473435 传真：020-38137000 0755-25473366 筹商东谈主：蔡正轩                   民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息透露办 法》、基金合同过火他相关规则，经2017年5月12日中国证监会证监许可【2017】   二、基金类型及存续期限   基金类型：搀和型证券投资基金   存续期限：不按期   运作方式：契约型绽开式   三、召募情况   本基金设立召募期间召募的有用基金份额为229，874，014.51份，利息结转的基 金份额为29，628.93份，两项统统共229，903，643.44份基金份额；有用认购总户数为                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)            第七部分 基金合同的顺利   一、基金合同的顺利   根据相关法则和民生加银鹏程搀和型证券投资基金合同的相关规则，本基金合 同已于2018年2月13日矜重顺利，自本基金合同顺利之日起，本基金治理东谈主矜重开 始治理本基金。   二、基金存续期内的基金份额执有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》顺利后，连气儿20个做事日出现基金份额执有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金治理东谈主应当在按期论说中赐与透露；连 续60个做事日出现前述情形的，由基金治理东谈主径直远隔基金合同并进入基金财产清 算表率，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场合  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金治理东谈主在 招募讲解书或其他相关公告中列明。基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在治理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽开日实时候  投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券来往所、 深圳证券来往所的平淡来往日的来往时候，但基金治理东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同顺利后，若出现新的证券来往市集、证券来往所来往时候变更或其他 特殊情况，基金治理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的调节，但应在 实施日前依照《信息透露办法》的相关规则在指定媒介上公告。  本基金已于2018年3月14日起运转办理日常申购和赎回业务。  基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或调度央求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行筹商； 序赎回； 照《信息透露办法》的相关规则在指定媒介上公告；                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 理国法等在投诚基金合同和招募讲解书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为 准。   基金治理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调节。基金治理东谈主必 须在新国法运转实施前依照《信息透露办法》的相关规则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构规则的表率，在绽开日的具体业务办理时候内建议申 购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购 成立；登记机构证据基金份额时，申购顺利。基金份额执有东谈主递交赎回央求，赎回 成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回央求顺利后，基金治理东谈主将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎 回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。   基金治理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候进 行调节，基金治理东谈主必须在调节实施前依照《信息透露办法》的相关规则在指定媒 介上公告。   基金治理东谈主应以来往时候终端前受理有用申购和赎回央求确今日行动申购或赎 回央求日(T日)，在平淡情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来往的有用性进行 证据。T日提交的有用央求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构规则的其他方式查询央求的证据情况。若申购不顺利，则申购款项退还 给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销售 机构确乎罗致到央求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于央求的 证据情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于10元(含申购 费)，民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，跳动最低申购 金额的部分不设金额级差；按期定额投资商量、比例配售和红利再投资不受此最低 申购金额规则限制；销售机构若有不同规则，以销售机构规则为准，但不得低于10 元的最低名额规则。   投资者赎回本基金份额时，可央求将其执有的部分或全部基金份额赎回。   本基金的投资者每个来往账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为10 份，本基金分歧单个投资者累计执有的基金份额上限进行限制，但单一投资者执有 基金份额数不得达到或跳动基金份额总和的50%(在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或跳动50%的除外)；销售机构若有不同规则，以销售机构 规则为准，但不得低于10份的最低名额规则。 金治理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等步骤，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。具体 请参见相关公告。 额的数目限制。基金治理东谈主必须在调节实施前依照《信息透露办法》的相关规则在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回用度   本基金A类基金份额的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于A 类份额的市集引申、销售、登记等各项用度。C类基金份额不收取申购用度。   本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施辞别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老商量筹集的 资金过火投资运营收益形成的补充养老基金，包括世界社会保障基金、不错投资基                       民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 金的地方社会保障基金、企业年金单一商量以及蚁集商量。如将来出现经养老基金 监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据规则将其纳入待业金账户范围， 并按规则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投本钱基金A类基金份额的待业金账户，在基金治理东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募讲解书规则申购费率为固定金额 的，则按基金招募讲解书中费率规则引申，不再享有费率优惠。  通过基金治理东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的待业金客户申购费率如 下：           单次申购金额 M                     申购费率            M＜100 万元                     0.06%      M≥500 万元           每笔 1000 元  非待业金客户投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下：           单次申购金额 M                     申购费率            M＜100 万元                     0.60%      M≥500 万元          每笔 1000 元  投资东谈主同日或异日屡次申购，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。当需 要采取比例配售方式对有用申购金额进行部分证据时，投资东谈主申购费率按照申购申 请证据金额所对应的费率筹商，申购央求证据金额不受申购最低名额的限制。  投资东谈主可将其执有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基 金份额执有东谈主承担，在基金份额执有东谈主赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎 回基金份额执或然候的加多而递减。  本基金A类基金份额的赎回费率如下：      执有基金时候 T            赎回费率       赎回费归入基金财产的比例         T＜7 天            1.50%             100%                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)     T≥6 个月       0.00%                 -   注：上表中，1个月按30天筹商。   本基金C类基金份额的赎回费率如下：   执有基金时候 T       赎回费率         赎回费归入基金财产的比例     T＜7 天         1.50%              100%     T≥30 天      0.00%        -   投资东谈主通过日常申购所得基金份额，执有期限自登记机构证据登记之日起筹商。 新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的相关规则在指定媒介上公告。 以确保基金估值的公谈性，舞动订价机制的处理原则与操作表率参见法律法则和自 律组织的规则。 情况开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按相关监管部门要求履行必要手续 后，基金治理东谈主不错妥当调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的筹商及处理方式   本基金A类基金份额和C类基金份额分别竖立代码，分别筹商和公告各样基金 份额净值和各样基金份额累计净值。本基金份额净值的筹商，保留到极少点后4位， 极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份 额净值在今日收市后筹商，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意， 不错妥当延伸筹商或公告。   （1）筹商公式   （1）若投资者遴聘申购A类基金份额，则申购份额的筹商公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）÷（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额÷T日A类基金份额的基金份额净值                         民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额÷T日A类基金份额的基金份额净值    （2）若投资者遴聘申购C类基金份额，则申购份额的筹商公式为：    申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值    例：假设某投资东谈主（非待业金客户）投资100，000元申购本基金A类基金份额， 适用的申购费率为0.60%，T日基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到的 基金份额为：    申购用度＝（100，000×0.60%）÷（1＋0.60%）=596.42（元）    净申购金额=100，000－596.42=99，403.58（元）    申购份额＝99，403.58÷2.0000＝49，701.79（份）    即投资者（非待业金客户）投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购 当日A类基金基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，701.79份A类基金份额。    （3）上述筹商结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。    （1）筹商公式    若投资者赎回基金份额（A类或C类），则赎回金额的筹商公式为：    赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率    赎回金额＝赎回总额－赎回用度    例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份A类基金份额，执或然候为100天，适用 的赎回费率为0.50%，T日基金份额净值为2.0000元，则其赢得的赎回金额筹商如下:    赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）    赎回用度=20，000.00×0.50%=100.00（元）    赎回金额=20，000.00－100.00=19，900.00（元）    即投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，执或然候为100天，假设赎回当日 本 基 金A类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 为2.0000元 ， 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为                   民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)    （2）上述筹商结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。    八、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金治理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 金资产净值。 东谈主利益时。 可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额执有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法平淡运行。 额的比例达到或者跳动50%，或者变相遁入50%蚁合度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且采取估值工夫仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金治理东谈主应当暂停接受申购央求。    发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金治理东谈主决定暂停申购时， 基金治理东谈主应当根据相关规则在指定媒介上刊登暂停申购公告。要是投资东谈主的申购 央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况 摈斥时，基金治理东谈主应实时复原申购业务的办理。    九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 项： 金资产净值。 理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求。 且采取估值工夫仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金治理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受基金份额执有东谈主的赎回央求或延 期支付赎回款项时，基金治理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回央求， 基金治理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量 占央求总量的比例分派给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项 所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额执有东谈主在央求赎回时可预先遴聘 将当日可能未获受理部分赐与肃除。在暂停赎回的情况摈斥时，基金治理东谈主应实时 复原赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调度中转入央求份额总和后 的余额)跳动前一绽开日的基金总份额的10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合景象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主合计有才调支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 平淡赎回表率引申。                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   （2）部分缓期赎回：当基金治理东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有清贫或合计 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回央求缓期办理。   若基金发生无数赎回，对该单个基金份额执有东谈主当日赎回央求跳动上一绽开日 基金总份额10%以上的部分，基金治理东谈主有权先行对该单个基金份额执有东谈主超出10% 的赎回央求实施缓期办理，具体步骤如下：缓期的赎回央求与下一绽开日赎回央求 一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础筹商赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未 能赎回部分作自动缓期赎回处理。对于单个基金份额执有东谈主当日赎回央求未跳动上 一绽开日基金总份额10%（含10%）的赎回央求与其他投资者的赎回央求应当按单 个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，细目当日受理的赎回份额。对于上述因 缓期办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。 遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日无间赎回，直到全部赎回为止；遴聘取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被肃除。   （3）暂停赎回：连气儿2个绽开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金治理东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；如故接受的赎回央求不错减速支付赎回款 项，但不得跳动 20个做事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 讲解书规则的其他方式在3个来往日内通告基金份额执有东谈主，讲解相关处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新绽开申购或赎回公告，并公布最近1个绽开日的各样基金份额净值。 的加屡次数，但基金治理东谈主须依照《信息透露办法》，最迟于重新绽开日在指定媒                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 介上刊登重新绽开申购或赎回的公告，或根据推行情况在暂停公告中明确重新绽开 申购或赎回的时候，届时可不再另行发布重新绽开的公告。  十二、基金调度  基金治理东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与基金 治理东谈主治理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，相关规 则由基金治理东谈主届时根据相关法律法则及基金合同的规则制定并公告，并提前通告 基金托管东谈主与相关机构。  十三、基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额执有东谈主通过 中国证监会认同的来往场合或者来往方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额执有东谈主应根据基金治理东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。  十四、基金的非来往过户  基金的非来往过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制引申等情形而 产生的非来往过户以及登记机构认同、妥当法律法则的其它非来往过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东谈主。  剿袭是指基金份额执有东谈主死亡，其执有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐 赠指基金份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体； 司法强制引申是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额执有东谈主执有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来往过户必须提供基金登记机构要 求提供的相关贵府，对于妥当条件的非来往过户央求按基金登记机构的规则办理， 并按基金登记机构规则的圭臬收费。  十五、基金的转托管  基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的圭臬收取转托管费。  十六、按期定额投资商量  基金治理东谈主不错为投资东谈主理理按期定额投资商量，具体国法由基金治理东谈主另行 规则。投资东谈主在办理按期定额投资商量时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金治理东谈主在相关公告或更新的招募讲解书中所规则的按期定额投资计                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 划最低申购金额。  十七、基金的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、妥当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲解书“侧袋机制” 部分或相关公告。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                第九部分 基金的投资   一、投资主义   在严格抑止投资风险和保执基金资产考究流动性的基础上，力图历久内齐备超 越功绩相比基准的投资呈报。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器用，包括股票（含主板、中小板、 创业板过火他经中国证监会允许投资的股票等）、存托凭证、债券（含国债、金融 债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可调度债券、分离来往可转债、可交 换债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、中小企业私募债 券过火他经中国证监会允许投资的债券等）、资产支执证券、债券回购、国内照章 刊行上市的繁衍器用（权证、股指期货、国债期货过火他经中国证监会允许投资的 繁衍器用等）、银行入款、同行存单、现金以及法律法则或中国证监会允许基金投 资的其他金融器用（但须妥当中国证监会的相关规则）。   基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的0-30%，每个来往日日 终在扣除股指期货和国债期货合约所需缴纳的来往保证金后，执有的现金或到期日 在一年以内的政府债券的投资比例统统不低于基金资产净值的5%。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行妥当程 序后，不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济、财政政策、货币政策、市集利率以及各行业等方面的 潜入、系统、科学的研究，采取“从上至下”和“从下到上”相联结的投资策略， 在严格抑止风险和保执充足流动性的基础上，动态调节资产配置比例，发愤最大限 度裁减投资组合的波动性，力图获取执续沉稳的实足收益。   本基金主要对国表里宏不雅经济环境、货币财政政策状貌、证券市集走势等进行 轮廓分析，采取定量和定性相联结的研究方法，细目本基金在股票、债券等各样资 产的投资比例。   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券遴聘策略。                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略采取从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断异日的利率走势，从而细目债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中轮廓 运用久期治理、收益率弧线形变斟酌等组合治理技能进行债券日常治理。  本基金通过宏不雅经济及政策状貌分析，对异日利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，细目债券组合久期以及不错调节的范围。  收益率弧线体式的变化将径直影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏不雅面、货币政策面等轮廓因素，对收益率弧线变化进行斟酌，在保证债券流动性 的前提下，应时采取枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券遴聘策略  在个券遴聘上，本基金要点斟酌个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对异日利率走势的判断，轮廓运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可调度债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终细目其投资策略。  本基金将要点眷注具有以下一项或者多项特征的债券： 其他相关估值模子进行估值后，市集来往价钱被低估的债券； 下行保护的可转债。  本基金充分阐扬基金治理东谈主的研究上风，通过对宏不雅经济、政策走向、市集利 率以及行业发展等进行全面、潜入、系统、科学的研究，积极主动构建投资组合， 并在推走运行过程中将不休进行修正，优化股票投资组合。具体来说，本基金股票 投资策略主要所以研究部的基本面研究和个股挖掘为依据，主要斟酌的方面包括上 市公司治理结构、中枢竞争上风、议价才调、市集占有率、成长性、盈利才调、运               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 营效率、财务结构、现金流情况等公司基本面因素，对上市公司的投资价值进行综 合评价，精选具有较高投资价值的上市公司构建投资组合。并根据市集的变化，灵 活调节投资组合，从而提高组合收益，裁减组合波动。  本基金可投资存托凭证，本基金将联结对宏不雅经济景象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴聘投资价值高的存托凭证 进行投资。  本基金将应时追踪和分析中小企业私募债券发借主体的财务景象以及营业模式 对偿债才调的影响，作念好风险抑止，并轮廓斟酌信用基本面、债券收益率和流动性 等要素，根据债券市集的收益率数据，对单个债券进行估值分析，遴聘具有考究投 资价值的私募债券品种进行投资。尽量遴聘有担保或其他表里部增信步骤来提高偿 债才调抑止风险的私募债券，从而裁减本基金的风险。  本基金将根据风险治理的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴聘地投资于股指期货。套期保值将主要采取流动性好、来往活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的研究，并联结股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金治理东谈主将充 分斟酌股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴聘，严慎进 行投资，以裁减投资组合的举座风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险治理原则，以套期保值为主要目的， 采取流动性好、来往活跃的期货合约，通过对债券来往市集和期货市集运行趋势的 研究，联结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金治理东谈主将充分斟酌国债期货 的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的 流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁减投资组 合的举座风险的目的。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   本基金将在严格抑止风险的前提下，进行权证投资。基金治理东谈主将通过对权证 标的证券基本面的研究，在采取量化模子分析其合理订价的基础上，追求在风险可 控的前提下齐备稳健的逾额收益。   在有用抑止风险的前提下，本基金对资产支执证券从以下方面轮廓订价，遴聘 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   四、投资限制   基金的投资组合应解雇以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的0%-30%；   （2）本基金每个来往日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约所需缴纳的 来往保证金后，本基金执有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的10％；   （4）本基金治理东谈主治理的全部基金执有一家公司刊行的证券，不跳动该证券 的10％；本基金治理东谈主治理的全部绽开式基金(包括绽开式基金以及处于绽开期的 按期绽开基金)执有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得跳动该上市公司可通顺 股票的15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可通顺股 票，不得跳动该上市公司可通顺股票的30%；   （5）本基金执有的全部权证，其市值不得跳动基金资产净值的3％；   （6）本基金治理东谈主治理的全部基金执有的磨灭权证，不得跳动该权证的 10％；   （7）本基金在职何来往日买入权证的总金额，不得跳动上一来往日基金资产 净值的0.5％；   （8）本基金投资于磨灭原始权益东谈主的各样资产支执证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10％；   （9）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得跳动基金资产净值的20％；   （10）本基金执有的磨灭(指磨灭信用级别)资产支执证券的比例，不得跳动该 资产支执证券范畴的10％；                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   （11）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于磨灭原始权益东谈主的各样资产支执证 券，不得跳动其各样资产支执证券统统范畴的10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支执证券。基 金执有资产支执证券期间，要是其信用等第下降、不再妥当投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金进入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%；债券回购最历久限为1年，债券回购到期后不得延期；   （15）本基金执有单只中小企业私募债券，其市值不得跳动本基金资产净值的   （16）本基金的总资产不得跳动基金净资产的140%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得跳动本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金治理东谈主之外的 因素致使本基金不妥当前款所规则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保执 一致；   （19）本基金参与股指期货来往，需投诚下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得跳动上一来往日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得跳动基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支执证券、买入返售金融资                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 产（不含质押式回购）等； 算）应当妥当基金合同对于股票投资比例的相关约定；   （20）本基金参与国债期货来往的，应当投诚下列要求：   本基金在职何来往日日终，执有的买入国债期货合约价值不得跳动基金资产净 值的15%；在职何来往日日终，执有东谈主的卖出洋债期货合约价值不得跳动基金执有 的债券总市值的30%；本基金所执有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖出洋债期货合约价值，统统（轧差筹商）应当妥当基金合同对于债 券投资比例的相关约定；在职何来往日来往（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得跳动上一来往日基金资产净值的30%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来往的股票引申；   （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制；   （23）本基金投资通顺受限证券，基金治理东谈主应预先根据中国证监会相关规则 进行投资。基金治理东谈主应制订严格的投资决策进程和风险抑止轨制，防护流动性风 险、法律风险和操作风险等各式风险。本条所称通顺受限证券，包括由《上市公司 证券刊行治理办法》表率的非公拓荒行股票、公拓荒行股票网下配售部分等在刊行 时明确一按期限锁按期的可来往证券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临时 停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来往中的质押券等通顺受限证券。   除第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券市集波动、期货市集波动、上市 公司合并、基金范畴变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥当上述规 定投资比例的，基金治理东谈主应当在10个来往日内进行调节，但中国证监会规则的特 殊情形除外。法律法则另有规则的，从其规则。   基金治理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同顺利之日起运转。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资回绝等作出强制性调节的，本基金 应当按照法律法则或监管部门的规则引申；如法律法则或监管部门修改或调节上述 投资限制、投资回绝性规则，且该等调节或修改属于非强制性的，基金治理东谈主有权 在履行妥当表率后按照法律法则或监管部门调节或修改后的规则引申，并应向投资                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 者履行信息透露义务，但无需基金份额执有东谈主大会审议决定。   为选藏基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来往、独揽证券来往价钱过火他不正大的证券来往行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则回绝的其他行径。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、推行控 制东谈主或者与其有其他紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来往的，应当妥当基金的投资主义和投资策略，解雇基金份额 执有东谈主利益优先的原则，防护利益潦倒，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公谈合理价钱引申。相关来往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 赐与透露。紧要关联来往应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述回绝或限制性规则，如适用于本基 金，基金治理东谈主在履行妥当表率后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规 定为准。   五、功绩相比基准   沪深300指数收益率×15%＋中债总指数收益率×60%+一年期按期入款基准利 率（税后）×25%   沪深300指数是中证指数有限公司于2005年4月8日发布的反应A股市集举座走 势的指数。沪深300指数编制主义是反应中国证券市集股票价钱变动的概貌和运行 景象，因此不错行动本基金股票投资部分的基准。   中债总指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，具有较强的巨擘性和市集 影响力。该指数样本券涵盖央票、国债和政策性金融债，反应境内利率类债券举座 价钱走势情况，可行动本基金债券投资部分的基准。               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  一年期东谈主民币按期入款基准利率系中国东谈主民银行公布并引申的金融机构一年期 东谈主民币整存整取按期入款基准利率。  要是今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集无边接受的功绩比 较基准推出，或市集上出现愈加适用于本基金的功绩相比基准时，本基金治理东谈主可 以依据选藏基金份额执有东谈主正当权益的原则，根据推行情况对功绩相比基准进行相 应调节。调节功绩相比基准应经基金托管东谈主同意，并报中国证监会备案。基金治理 东谈主应在调节实施前2个做事日在指定媒介上赐与公告，而无需召开基金份额执有东谈主 大会审议。  六、风险收益特征  本基金是搀和型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金、但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高预期风险和中高预期收益 基金。  七、基金治理东谈主代表基金哄骗相关权利的处理原则及方法 执有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。  八、侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额执有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问司帐师事务所 见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募讲解书“侧袋机制”部分的规则。  九、基金投资组合论说  基金治理东谈主的董事会及董事保证本论说所载贵府不存在伪善记录、误导性述说                    民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 或紧要遗漏，并对其内容的果真性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。  基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同规则复核了本投资组合论说 内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏。  基金治理东谈主承诺以敦厚信用、勤勉尽责的原则治理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。  基金的过往功绩并不代表其异日发达。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募讲解书。  本投资组合论说放浪时候为2024年06月30日，本论说中所列财务数据未经审计。                                               占基金总资产的比例 序号            款式             金额（元）                                                  （%）      其中：股票                      12，620，680.00          8.24      其中：债券                     119，909，470.36         78.24      资产支执证券                                 -             -   其中：买断式回购的买入返售金                                             -             -   融资产                                             占基金资产净值比例 代码      行业类别        公允价值（元）                                                （%） A 农、林、牧、渔业                              -                 - B 采矿业                        6，261，000.00              4.10 C 制造业                        2，912，780.00              1.91   电力、热力、燃气及水 D                                       -                 -   分娩和供应业                       民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) E   建筑业                                     -             - F 批发和零卖业                                    -             -   交通运载、仓储和邮政 G                                           -             -   业 H 住宿和餐饮业                                    -             -   信息传输、软件和信息 I                                           -             -   工夫服务业 J 金融业                            3，446，900.00          2.26 K 房地产业                                      -             - L   租出和商务服务业                                -             - M 科学研究和工夫服务业                                -             -   水利、环境和大家设施 N                                           -             -   治理业   住户服务、修理和其他 O                                           -             -   服务业 P 熏陶                                        -             - Q 卫生和社会做事                                   -             - R 文化、体育和文娱业                                 -             - S   轮廓                                      -             -       统统               12，620，680.00                   8.26     注：本基金本论说期末未执有港股通投资股票。                        数目                     占基金资产净值比例 序号 股票代码        股票称号            公允价值（元）                       （股）                        （%）                              民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 序号             债券品种          公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债                         -                    -                               数目                     占基金资产净值比例 序号 债券代码           债券称号                公允价值（元）                              （张）                        （%） 投资明细         注：本基金本论说期末未执有资产支执证券。 细         注：本基金本论说期末未执有贵金属。         注：本基金本论说期末未执有权证。         注：本基金本论说期末未执有股指期货。                    民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  本基金将根据风险治理的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴聘地投资于股指期货。套期保值将主要采取流动性好、来往活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的研究，并联结股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金治理东谈主将充 分斟酌股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴聘，严慎进 行投资，以裁减投资组合的举座风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险治理原则，以套期保值为主要目的， 采取流动性好、来往活跃的期货合约，通过对债券来往市集和期货市集运行趋势的 研究，联结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金治理东谈主将充分斟酌国债期货 的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的 流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁减投资组 合的举座风险的目的。  注：本基金本论说期末未执有国债期货。  本基金本论说期未执有国债期货。 或在论说编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体在论说编制日前一年内受到处罚如下：  东兴证券股份有限公司因犯罪违法被中国证券监督治理委员会、中国证券监督 治理委员会甘肃监管局处罚；  南京银行股份有限公司因犯罪违法被国度外汇治理局江苏省分局处罚。  除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案观望，或在论说编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形。  本基金对上述主体所刊行证券的投资决策表率妥当法律法则、基金合同和公司                         民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 投资轨制的规则。   论说期内本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规则的备选股票库。 序号         称号                         金额（元）                                                占基金资产净值比例 序号    债券代码      债券称号       公允价值（元）                                                   （%）                      民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  注：本基金本论说期末前十名股票中不存在通顺受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。                             民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                            第十部分 基金功绩    基金治理东谈主依照恪称职守、敦厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日发达。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。    本论说期基金份额净值增长率过火与同期功绩相比基准收益率的相比                             民生加银鹏程搀和A                         份额净值 功绩相比 功绩相比基                    份额净值        阶段               增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④                    增长率①                          准差②  率③   准差④ 日） 自基金合同顺利起至 今（2018 年 2 月 13 日25.48%     0.26%        10.53%   0.18%   14.95%   0.08% 至 2024 年 6 月 30 日）                             民生加银鹏程搀和C                         份额净值 功绩相比 功绩相比基                    份额净值        阶段               增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④                    增长率①                          准差②  率③   准差④                      民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 日） 自基金合同顺利起至 今（2019 年 7 月 29 日10.67% 0.28%   5.72% 0.17% 4.95%  0.11% 至 2024 年 6 月 30 日） 注：功绩相比基准=中债总指数收益率×60%+一年期按期入款基准利率(税后)×                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过火他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据相关法律法则、表率性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。  四、基金财产的支执和责罚  本基金财产零丁于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主支执。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的规则责罚外，基金财产不得被责罚。  基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章肃除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)           第十二部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金相关的证券来往场合的来往日以及国度法律法则规则 需要对外皮露基金净值的非来往日。  二、估值对象  基金所领有的股票、存托凭证、繁衍器用、债券和银行入款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。  三、估值方法  来往所上市的非固定收益品种（包括股票、权证等），以其估值日在证券来往 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生 紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来往日的市价 （收盘价）估值；如最近来往日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影 响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，调节 最近来往市价，细目公允价钱。  （1）对在来往所市集上市来往或挂牌转让的固定收益品种（另有规则的除外）， 选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （2）对在来往所市集上市来往的可调度债券，按估值日收盘价减去可调度债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；  （3）对在来往所市集挂牌转让的资产支执证券和私募债券，采取估值工夫确 定公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 日的估值净价进行估值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来往所挂牌的 磨灭股票的估值方法估值；该日无来往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公拓荒行未上市的股票和权证，采取估值工夫细目公允价值，在估                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）通顺受限的股票，包括非公拓荒行股票、初度公拓荒行股票时公司推动 公拓荒售股份、通过巨额来往取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购来往中的质押券等通顺受限股票），按监管机构或行业协会相关规则细目 公允价值；  （4）对在来往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，采取估值工夫细目公 允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （5）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，按成 本估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 公允价值的情况下，按成本估值。  同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采选的第三方估值机 构未提供估值价钱的，按成本估值。  本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价 的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近来往日结算价估值。  本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算 价的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近来往日结算价估值。 以确保基金估值的公谈性。 治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 国度最新规则估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、表率 及相关法律法则的规则或者未能充分选藏基金份额执有东谈主利益时，应立即通告对方， 共同查明原因，两边协商责罚。   根据相关法律法则，基金资产净值筹商和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的见地，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的筹商结果对外赐与公布。   四、估值表率 该类基金份额的余额数目筹商，精准到 0.0001元，极少点后第五位四舍五入。国度 另有规则的，从其规则。   基金治理东谈主于每个做事日筹商基金资产净值及各样基金份额净值，并按规则公 告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个做事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按 规则对外公布。   五、估值舛错的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、妥当、合理的步骤确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值筹商舛错时， 视为基金份额净值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪状形成估值舛错，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪状的责 任东谈主应当对由于该估值舛错遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 舛错处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 筹商差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛错使命方应实时 融合各方，实时进行改造，因改造估值舛错发生的用度由估值舛错使命方承担；由 于估值舛错使命方未实时改造已产生的估值舛错，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担补偿使命；若估值舛错使命方如故积极融合，何况有协助 义务确当事东谈主有阔气的时候进行改造而未改造，则其应当承担相应补偿使命。估值 舛错使命方支吾改造的情况向相关当事东谈主进行证据，确保估值舛错已得到改造。   （2）估值舛错的使命方对相关当事东谈主的径直损失负责，分歧波折损失负责， 何况仅对估值舛错的相关径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛错使命方仍支吾估值舛错负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错使命方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；要是赢得欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其如故赢得的补偿额加上如故赢得的欠妥得利返还的总 和跳动其推行损失的差额部分支付给估值舛错使命方。   （4）估值舛错调节采取尽量复原至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛错发生的 原因细目估值舛错的使命方。   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错形成的损失进 行评估。   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的使命方进行更 正和补偿损失。   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金 登记机构进行改造，并就估值舛错的改造向相关当事东谈主进行证据。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   （1）基金份额净值筹商出现舛错时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的步骤安宁损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托 管东谈主；舛错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金治理东谈主应当公告，并报中国 证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。   六、暂停估值的情形 业时； 证据后，基金治理东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息透露的基金资产净值和各样基金份额净值由基金治理东谈主负责筹商， 基金托管东谈主负责进行复核。基金治理东谈主应于每个绽开日来往终端后筹商当日的基金 资产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹商结果复 核证据后发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主对基金净值按规则赐与公布。   八、特殊情况的处理 不行动基金资产估值舛错处理。 的数据舛错等，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然如故采取必要、妥当、合理的步骤进 行检验，然则未能发现该舛错而形成的基金资产估值舛错，基金治理东谈主、基金托管 东谈主不错免除补偿使命。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应积极采取必要的步骤摈斥或减 轻由此形成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露 主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)              第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额，基金已齐备收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指放浪收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》顺利不悦3个月可不进行收益 分派； 红利或将现金红利自动转为磨灭类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本 基金默许的收益分派方式是现金分成； 一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   本基金每次收益分派比例详见届时基金治理东谈主发布的公告。   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决议的细目、公告与实施   本基金收益分派决议由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润筹商截止日）的时候不 得跳动15个做事日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额执有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务国法》引申。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                    民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)             第十四部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式  本基金的治理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。治理费的筹商方 法如下：  H＝E× 0.60%÷当年天数  H为逐日应计提的基金治理费  E为前一日的基金资产净值  基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金治理东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主复核后于次月首日起第3个做事日内从基金财产中 一次性支付给基金治理东谈主。  若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付 日支付。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10 %的年费率计提。托管费的筹商 方法如下：  H＝E×0.10 %÷当年天数                    民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金治理东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主复核后于次月首日起第3个做事日内从基金财产中 一次性支取。   若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付 日支付。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额执有东谈主服务。   在时常情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.25%年费 率计提。筹商方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金治理东谈主向基金托管东谈主发送划款指 令，由基金托管东谈主复核后于次月前3个做事日内从基金财产中一次支付给登记机构， 登记机构收到后按相关合同规则支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、休息日 等，支付日历顺延。用度扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时 筹商基金托管东谈主协商责罚。   上述“一、基金用度的种类”中第4-10项用度，根据相关法则及相应左券规则， 按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费， 详见招募讲解书“侧袋机制”部分的规则。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则引申。                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)            第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：要是《基金合同》顺利少于2个月，不错并入下一个司帐年度透露； 计核算，按摄影关规则编制基金司帐报表； 以书面方式证据。   二、基金的年度审计 关业务经验的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)           第十六部分 基金的信息透露  一、本基金的信息透露应妥当《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、《基 金合同》过火他相关规则。  二、信息透露义务东谈主  本基金信息透露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主大 会的基金份额执有东谈主等法律、行政法则和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主 组织。  本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规则透露基金信息，并保证所透露信息的果真性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会规则时候内，将应予透露的基金信息 通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介透露，并保证基金投资者简略按照《基金合同》 约定的时候和方式查阅或者复制公开透露的信息贵府。  三、本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列步履：  四、本基金公开透露的信息应采取汉文文本。同期采取外文文本的，基金信息 透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。  本基金公开透露的信息采取阿拉伯数字；除止境讲解外，货币单元为东谈主民币元。  五、公开透露的基金信息  公开透露的基金信息包括：  （一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管左券、基金居品贵府纲目                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 份额执有东谈主大会召开的国法及具体表率，讲解基金居品的本性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息透露及 基金份额执有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募讲解书的信息发生重 大变更的，基金治理东谈主应当在三个做事日内，更新基金招募讲解书并登载在指定网 站上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金 远隔运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募讲解书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵府纲目的信息发生紧要变更的， 基金治理东谈主应当在三个做事日内，更新基金居品贵府纲目，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府纲目其他信息发生变更的，基金治理东谈主 至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金治理东谈主不再更新基金居品贵府纲目。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募讲解书、《基金合同》摘记登载在指定媒介上；基金治理东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管左券登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露 招募讲解书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》顺利公告   基金治理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》顺利公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当 至少每周公告一次基金资产净值和各样基金份额净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个绽开日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点透露绽开日的各样基金份额                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 净值和各样基金份额累计净值。  基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站透露半年 度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息透露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹商方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （六）基金按期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说  基金治理东谈主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年度 论说登载在指定网站上，并将年度论说辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐论说应当经过具有证券、期货相关业务经验的司帐师事务所审计。  基金治理东谈主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将中 期论说登载在指定网站上，并将中期论说辅导性公告登载在指定报刊上。  基金治理东谈主应当在季度终端之日起15个做事日内，编制完成基金季度论说，将 季度论说登载在指定网站上，并将季度论说辅导性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》顺利不及2个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度论说、中期 论说或者年度论说。  论说期内出现单一投资者执有基金份额比例达到或跳动基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金治理东谈主至少应当在季度论说、中期论说、年度论说等 按期议论文献中“影响投资者决策的其他重要信息”项下透露该投资者的类别、报 告期末执有份额及占比、论说期内执有份额变化情况及本基金的荒芜风险。  本基金执续运作过程中， 应当在基金年度论说和中期论说中透露基金组结伙产 情况过火流动性风险分析等。  （七）临时论说  本基金发生紧要事件，相关信息透露义务东谈主应当在2日内编制临时论评话，并 登载在指定报刊和指定网站上。  前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件：                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跳动百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相关步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际抑止东谈主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来往事项，但中国证监会另有规则的除外； 式和费率发生变更；                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。  （八）澄莹公告  在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集高尚传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额执 有东谈主权益的，相关信息透露义务东谈主洞悉后应当立即对该音书进行公开澄莹，并将有 关情况立即论说中国证监会。  （九）基金份额执有东谈主大会决议  基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。  （十）基金投资股指期货的信息透露  在季度论说、中期论说、年度论说等按期论说和招募讲解书（更新）等文献中 透露股指期货来往情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险目的等，并充 分揭示股指期货来往对基金总体风险的影响以及是否妥当既定的投资政策和投资目 标等。  （十一）基金投资于国债期货的信息透露  本基金应当在季度论说、中期论说、年度论说等按期论说和招募讲解书（更新） 等文献中透露国债期货来往情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险目的 等，并充分揭示国债期货来往对基金总体风险的影响以及是否妥当既定的投资政策 和投资主义。  （十二）基金投资中小企业私募债券的信息透露  基金治理东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个来往日内，在中国证监会指 定媒介透露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。  本基金应当在季度论说、中期论说、年度论说等按期论说和招募讲解书（更新） 等文献中透露中小企业私募债券的投资情况。  （十三）基金投资资产支执证券的信息透露  基金治理东谈主应在基金年报及中期论说中透露其执有的资产支执证券总额、资产 支执证券市值占基金净资产的比例和论说期内整个的资产支执证券明细。基金治理                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 东谈主应在基金季度论说中透露其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值占基金 净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支执证券 明细。   （十四）计帐论说   基金合同远隔的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐论说。基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在指定网站上，并将 计帐论说辅导性公告登载在指定报刊上。   （十五）实施侧袋机制期间的信息透露   本基金实施侧袋机制的，相关信息透露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募讲解书的规则进行信息透露，详见招募讲解书“侧袋机制”部分的规则。   （十六）中国证监会规则的其他信息。   六、信息透露事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露治理轨制，指定专门部门及高 级治理东谈主员负责治理信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当妥当中国证监会相关基金信息披 露内容与步地准则等法律法则的规则。   基金托管东谈主应当按摄影关法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定， 对基金治理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按期论说、更新的招募讲解书、基金居品贵府纲目、基金计帐论说等公开透露 的相关基金信息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子证据。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊透露本基金信息。基 金治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息， 并保证相关报送信息的果真、准确、齐全、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上透露信息外，还不错根据需要在 其他大家媒介透露信息，然则其他大家媒介不得早于指定媒介透露信息，何况在不 同媒介上透露磨灭信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计论说、法律见地书的专科 机构，应当制作做事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》远隔后10年。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求透露信息外，也可着眼于为投资者               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主培植信息透露服务的质地。具体要求应当妥当中国证监 会及自律国法的相关规则。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金 财产中列支。  七、信息透露文献的存放与查阅  照章必须透露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法则 规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或延伸透露基金信息的情形  当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸透露基金信息：  九、本基金信息透露事项以法律法则规则及《基金合同》约定的内容为准。                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额执有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问司帐师事务所 见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个做事日内遴聘 侧袋机制启用日发表见地且妥当《中华东谈主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进 行审计并透露专项审计见地。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额执有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金治理东谈主按照基金合同和招募讲解书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 外，本招募讲解书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账 户份额。无数赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回央求跳动前一绽开日主袋 账户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲解书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 治理东谈主筹商各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需斟酌主袋账户资产。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来往日内完成对主袋账户投资组 合的调节，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金治理东谈主和基金托管东谈主支吾主袋账户资产进行估值                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 并透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应妥当《企业司帐准则》的相关要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 行动基数计提。 方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复原本去等方式复原流动性后，基金治理东谈主应当 按照基金份额执有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额执有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金治理东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额执有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金治理东谈主在每次处置变现后均应按摄影关法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并远隔侧袋机制后，基金治理东谈主应实时遴聘妥当 《中华东谈主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并透露专项审计见地。  七、侧袋机制的信息透露  在启用侧袋机制、处置特定资产、远隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金治理东谈主应实时发布临时公告。  基金治理东谈主应按照招募讲解书“基金的信息透露”部分规则的基金净值信息披 露方式和频率透露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停透露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当在基金按期论说中透露论说期内侧袋账户 相关信息，基金按期论说中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度论说进行审计时，支吾论说期内基金侧袋机制运行相关的司帐核算               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 和年度论说透露等发表审计见地。  八、本部分对于侧袋机制的相关规则，如将来法律法则或监管国法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行妥当表率后， 可径直对本部老实容进行修改和调节，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资表情和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金执仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金时局来分派，而现金可能因为通货推广的影响 而使购买力下降，从而使基金的推行投资收益下降。   上市公司的筹划景象受多种因素的影响，如治理才调、行业竞争、市集出路、 工夫更新、财务景象、新址品研究拓荒等都会导致公司盈利发生变化。要是基金 所投资的上市公司筹划不善，其股票价钱可能着落，或者简略用于分派的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以猜想的变化。天然基金不错 通过投资万般化来漫步这种非系统风险，但不可完全幸免。   二、治理风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、治理系统竖立欠妥形成操作 造作或公司里面失控而可能产生的损失。治理风险包括： 检验过程中，由于决策造作可能给基金资产形成的损失。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、本基金荒芜风险   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法 律法则由非上市中小企业采取非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、市集风险等。信用风险指发借主体误期的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被迫执有到期的风险。市集风险是异日市集价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不细目性带来的风险，它影响债券的推行收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   杠杆风险：因股指期货采取保证金来往而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约延期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的相当变动而遭 受延期风险。   股指期货延期时的流动性风险：本基金执有的股指期货头寸需要进行延期操 作，平仓执有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流 动性欠安、来往量不实时，将会导致延期操作引申难度提高、来往成本加多，从 而可能对基金资产形成不利的影响。   期货盯视结算轨制带来的现金治理风险：股指期货采取保证金来往轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金治理要求高。当市集执续向不利标的波 动导致期货保证金不及，要是未能在规则的时候内补足保证金，按规则将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍执有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户执有的合约进行现金交割，因此无法无间执有到期                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：资产治理东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会尽力遴聘资信 状态优良、风险抑止才调强的期货公司行动经纪商，但不可根绝在极点情况下， 所遴聘的期货公司在来往过程中存在犯罪、违法筹划步履或歇业计帐导致基金资 产遇到损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在规则的时候内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遇到损失。   未平仓合约不可无间执有风险：由于国度法律、法则、政策的变化、中金所 来往国法的修改、伏击步骤的出台等原因，基金资产执有的未平仓合约可能无法 无间执有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因 期货市集价钱波动使所执有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的荒芜风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效率，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为通顺量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险通常是 由市集枯竭广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法得志保证 金要求，使得所执有的头寸濒临被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产支执证券纳入到投资范围当中，可 能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支执证券之债务东谈主出现误期，或在来往过程 中发生交收误期，或由于资产支执证券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产支执证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，要是市集利率高潮，本基金执有资产支执证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而要是市集利率下降，资产支执证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   ③流动性风险：受资产支执证券市集范畴及来往活跃进度的影响，资产支执 证券可能无法在磨灭价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金相关当事东谈主在业务各设施操作过程中，因里面抑止存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作造作或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、来往舛错、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不可 平淡引申，导致基金财产的损失。 所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大 牺牲的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相关的风险，包括存托凭证执有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的推动在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激发的风 险；存托凭证执有东谈主在分成派息、哄骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险； 存托左券自动敛迹存托凭证执有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱互异以 及波动的风险；存托凭证执有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在执续信息透露监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里证券来往机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   四、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不投诚职业操守，发生犯罪、违法步履从而可能导致 的损失。   五、流动性风险   因市集来往量不及，导致证券不可连忙、低成土产货转机为现金的风险。同期 在绽开式基金申购赎回过程中，可能会发生无数赎回的情形。无数赎回可能会产 生基金仓位调节的清贫，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募讲解书第八部分的内容。   本基金的投资者漫步度较高，单一投资者执有份额蚁合度不存在达到或跳动                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不毁伤公众投资者的正当权益。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器用，其中股票资产占基金资产 的0%-30%。本基金每个来往日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约所需缴纳 的来往保证金后，保执现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例统统不低 于基金资产净值的5%。与此同期，本基金充分阐扬基金治理东谈主的研究上风，通过 股票与债券等资产的合理配置，积极主动构建投资组合，妥当漫步风险和严格控 制下行风险。鉴于以上，本基金组结伙产的流动性不错与基金合同约定的申购赎 回安排相匹配，简略支执不同市集情形下投资者的赎回要求。   （三）无数赎回情形下的流动性风险治理步骤   在投资中，本基金将严格投诚基金合同中的相关规则，“本基金每个来往日日 终在扣除股指期货合约和国债期货合约所需缴纳的来往保证金后，保执现金或者 到期日在一年以内的政府债券投资比例统统不低于基金资产净值的5%”；同期， 坚执限度漫步的举座投资策略，在投资品种的筛选上严格抑止流动性风险，最大 幅度裁减无数赎回情形下可能出现的流动性风险。   为支吾无数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金治理东谈主在合计支付投资 东谈主的赎回央求有清贫或合计因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值形成较大波动时，可采取部分缓期赎回、减速支付赎回款项、暂停 赎回或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回央求的流动性风险治理 步骤，在意国法参见招募讲解书第八部分之“十、无数赎回的情形及处理方式” 的相关约定。   （四）实施备用的流动性风险治理器用的情形、表率及对投资者的潜在影响   本基金治理东谈主在确保投资者得到公谈对待的前提下，当难以支吾无数赎回时， 将在特定情形下运用流动性风险治理器用对赎回央求等进行限度调节，包括但不 限于：                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   针对实施上述备用的流动性风险治理器用，基金治理东谈主制定了在意的业务流 程。包括经严格审批的延伸支付进程、无数赎回引申进程、缓期办理赎回和暂停 赎回的引申和信批进程等。   同期，基金治理东谈主将密切眷注市集资金动向，提前调节投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得虚假施上述备用风险治理器用的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险治理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额执有东谈主进行支付，目的在于有 效拒绝并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额平淡绽开赎回，因此启用 侧袋机制时执有基金份额的执有东谈主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下候具有不细目 性，最终变现价钱也具有不细目性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额执有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主 在基金按期论说中透露论说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金治理东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主筹商各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需 斟酌主袋账户资产，并根据相关规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金透露的功绩目的不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   六、合规性风险   合规性风险是指在基金治理或运作过程中，违背国度法律、法则的规则，或 者基金投资违背法则及基金合同相关规则的风险。   七、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身径直抑止才调之外的风险，也可能导致基金或者基金份额执有东谈主利益受损。                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)      第十九部分 基金合同的变更、远隔与基金财产计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额执 有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 决议顺利后两个做事日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 托管东谈主邻接的；   三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、具有从事证券相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的做事主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》远隔情形出刻下，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐论说；  （5）遴聘司帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书；  （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐论说经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐论说报中国证监会备案后5个做事日内由基金财产计帐小组进行公 告。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。             民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容摘记 基金合同内容摘记，请见附件一。             民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管左券内容摘记 基金托管左券内容摘记，请见附件二。                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额执有东谈主的服务   基金治理东谈主承诺为基金份额执有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额执有东谈主登记服务   基金治理东谈主或者寄托基金登记机构为基金份额执有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额执有东谈主理理 基金账户与基金份额的登记、治理、托管与转托管，基金份额执有东谈主名册的治理， 权益分派时红利的登记、派发，基金来往份额的计帐过户和基金来往资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成方式为现金红利，若基金份额执有东谈主遴聘红利再投资时局进行基 金收益分派，该基金份额执有东谈主当期分派所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。   三、网上来往服务   基金治理东谈主为基金份额执有东谈主提供网上来往平台。通过先进的收集通信工夫， 为基金份额执有东谈主提供高效安全的基金来往服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   四、主动通告服务   基金治理东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额执有东谈主提供 各项主动通告服务；基金治理东谈主公告及重要信息将通过规则媒介发布。基金治理东谈主 不错为基金份额执有东谈主提供以电子时局为主的证据单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为便捷基金份额执有东谈主随时了解基金治理东谈主相关信息及投资资讯，基金治理东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金治理东谈主信息 查询和基金份额执有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额执有东谈主不错走访基金治理东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，齐备基金治理东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元贵府索求   基金治理东谈主为基金份额执有东谈主提供在意的专科基金投资贵府，便于办理各式交 易手续，同期为便捷基金份额执有东谈主索求，基金治理东谈主提供了多元化的贵府索求服                        民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 务，索求阶梯万般，贵府内容丰富在意。   整个对外公布文献及各式相关历史文献均可向客户服务东谈主员索求，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金治理东谈主网站上提供各式贵府、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，培植服务品性，使基金份额执有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金治理东谈主推出全场所资讯服务定制款式。基金份额执有东谈主可通过 客服热线、基金治理东谈主网站、短信定制各式资讯，基金治理东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、基金投资业务盘问   基金治理东谈主的专科客户服务代表将在规则的做事时候内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全场所的盘问服务。   十、投诉与建议的受理   基金治理东谈主合计基金份额执有东谈主的合理建议是基金治理东谈主发展的能源与标的。 要是对基金治理东谈主提供的各式服务感到不舒畅或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金治理东谈主建议，也可径直与客户服务 东谈主员筹商，基金治理东谈主将采取限期处理、分级治理的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动行径   基金治理东谈主为基金份额执有东谈主举办各式互动行径，如基金份额执有东谈主碰面会、 搭理讲座等，以加强基金份额执有东谈主与基金治理东谈主之间的互动筹商。   十二、基金治理东谈主有权根据基金份额执有东谈主的需要、市集景象以及基金治理东谈主 服务才调的变化，加多、修改上述服务款式。   十三、基金治理东谈主客户服务中心筹商方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法剖析的内容，可通过上述方式 筹商本基金治理东谈主。请确保投资前，您/贵机构如故全面剖析了本招募讲解书。                         民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应透露事项   本基金2023年08月14日至2024年08月13日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                      公告称号                     民生加银基金治理有限公司旗下部分基金 2023 年中期论说                     辅导性公告                     对于旗下部分绽开式基金加多上海大聪敏基金销售有限公                     参加费率优惠行径的公告                     民生加银鹏程搀和型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵府                     纲目更新                     民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2023 年                     第 1 号)                     民生加银鹏程搀和型证券投资基金(C 类份额)基金居品贵府                     纲目更新                     民生加银基金治理有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     论说辅导性公告                     民生加银基金治理有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     论说辅导性公告                     民生加银基金治理有限公司旗下部分基金 2023 年年度论说                     辅导性公告                     民生加银基金治理有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     论说辅导性公告                     民生加银鹏程搀和型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵府                     纲目更新                     民生加银鹏程搀和型证券投资基金(C 类份额)基金居品贵府                     纲目更新                     民生加银基金治理有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     论说辅导性公告                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)      第二十四部分 招募讲解书的存放及查阅方式  一、招募讲解书的存放地点  本招募讲解书存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主、其他销售机构的住所，并刊登 在基金治理东谈主、基金托管东谈主的网站上。  二、招募讲解书的查阅方式  投资东谈主可在办公时候免费查阅本基金的招募讲解书，也可按工本费购买本招募 讲解书的复印件，但应以本基金招募讲解书的正本为准。                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公场合、营业 场合，在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银鹏程搀和型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银鹏程搀和型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银鹏程搀和型证券投资基金托管左券》；  （四）法律见地书；  （五）基金治理东谈主业务经验批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                               民生加银基金治理有限公司                                    二〇二五年一月六日                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)            附件一：基金合同内容摘记            （本摘记如与正文不符，以正文为准）  一、基金份额执有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金治理东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并 治理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法则规则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额执有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律规则监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度相关法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要步骤保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处理；  （9）担任或寄托其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律规则决定基金收益的分派决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司哄骗推动权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  （16）在妥当相关法律、法则的前提下，制订和调节相关基金认购、申购、赎 回、调度和非来往过户等的业务国法；  （17）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》顺利之日起，以敦厚信用、严慎勤勉的原则治理和运用 基金财产；  （4）配备阔气的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹划方式治理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保 证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产彼此零丁，对所治理的不同基金分别治理， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采取妥当合理的步骤使筹商基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法妥当《基金合同》等法律文献的规则，按相关规则筹商并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论说；  （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关规则，履行信息透露及报 告义务；  （12）保守基金交易神秘，不泄露基金投资商量、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他相关规则另有规则外，在基金信息公开透露前应予守密，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额执有东谈主               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 分派基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则召集基金份额执有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产治理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相关 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时候发出，何况保 证投资者简略按照《基金合同》规则的时候和方式，随时查阅到与基金相关的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支执、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临闭幕、照章被肃除或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会并 通告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东谈主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额执有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的步履承担使命；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期终端后30日内退还基金认购东谈主；   （25）引申顺利的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则规则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要步骤保护基金投资者的利益；  （4）根据相关市集国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货来往资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；  （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；  （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以敦厚信用、勤勉尽责的原则执有并安全支执基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有妥当要求的营业场合，配备阔气的、合 格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；  （3）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分别竖立账户，零丁核算，分账治理，保证 不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；  （5）支执由基金治理东谈主代表基金强项的与基金相关的紧要合同及相关凭证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金交易神秘，除《基金法》、《基金合同》过火他相关规则另有规               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 定外，在基金信息公开透露前赐与守密，不得向他东谈主泄露；  （8）复核、审查基金治理东谈主筹商的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行径相关的信息透露事项；  （10）对基金财务司帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具见地，讲解 基金治理东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；要是基金 治理东谈主有未引申《基金合同》规则的步履，还应当讲解基金托管东谈主是否采取了妥当 的步骤；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关贵府15年以上；  （12）建立并保存基金份额执有东谈主名册；  （13）按规则制作相关账册并与基金治理东谈主查对；  （14）依据基金治理东谈主的指示或相关规则向基金份额执有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规则，召集基金份额执有东谈主大 会或配合基金治理东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的规则监督基金治理东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支执、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临闭幕、照章被肃除或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会和 银行监管机构，并通告基金治理东谈主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，快乐担补偿使命，其补偿责 任不因其退任而免除；  （20）按规则监督基金治理东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金治理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主利益向 基金治理东谈主追偿；  （21）引申顺利的基金份额执有东谈主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额执有东谈主的权利与义务  基金投资者执有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额执有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东谈主行动《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  磨灭类别每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章央求赎回或转让其执有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会审 议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开透露的基金信息贵府；  （7）监督基金治理东谈主的投资运作；  （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）矜重阅读并投诚《基金合同》、招募讲解书等信息透露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）眷注基金信息透露，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》远隔的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；  （7）引申顺利的基金份额执有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来往过程中因任何原因赢得的欠妥得利；                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额执有东谈主大会召集、议事及表决的表率和国法  基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额执有东谈主出席会议并表决。基金份额执有东谈主执有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额执有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）远隔《基金合同》，《基金合同》另有约定的除外；  （2）更换基金治理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）调度基金运作方式；  （5）调节基金治理东谈主、基金托管东谈主的薪金圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主义、范围或策略；  （9）变更基金份额执有东谈主大会表率；  （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额执有东谈主大会；  （11）单独或统统执有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 执有东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额筹商，下同）就磨灭事项书面要求 召开基金份额执有东谈主大会；  （12）对基金当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额执 有东谈主大会的事项。 东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额执有东谈主大会：  （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；  （2）对现存基金份额执有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，调节本基金的 申购费率、调低赎回费率，或变更收费方式；                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   （3）对现存基金份额执有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，加多、减少基 金份额类别；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额执有东谈主利益无本色性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）对现存基金份额执有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，基金治理东谈主、 登记机构、基金销售机构在法律法则规则或中国证监会许可的范围内调节相关申购、 赎回、调度、基金来往、非来往过户、转托管等业务国法；   （7）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额执有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 治理东谈主召集。 出版面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书 面通告基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并通告基金治理东谈主， 基金治理东谈主应当配合。 召开基金份额执有东谈主大会，应当向基金治理东谈主建议书面提议。基金治理东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面通告建议提议的基金份额执有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额执有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面通告建议提议的基金份 额执有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 基金份额执有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统统代表基 金份额10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额执有东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基金治理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得羁系、打扰。 登记日。   （三）召开基金份额执有东谈主大会的通告时候、通告内容、通告方式 基金份额执有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议时局；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东谈主大会的基金份额执有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 讲解本次基金份额执有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关过火筹商方 式和筹商东谈主、书面表决见地寄交的截止时候和收取方式。 见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金治理东谈主到指 定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行书面通 知基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金治理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地的计票效率。   （四）基金份额执有东谈主出席会议的方式   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律法则、监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执有东谈主 大会，基金治理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期 妥当以下条件时，不错进行基金份额执有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主执 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解释妥当法律法则、《基金合同》 和会议通告的规则，何况执有基金份额的凭证与基金治理东谈主执有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额执有东谈主大会。重新召集的基金份额执 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决放浪日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个做事日内连气儿 公布相关辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金治理东谈主）到指定地点对书面表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议 通告规则的方式收取基金份额执有东谈主的书面表决见地；基金托管东谈主或基金治理东谈主经 通告不参加收取书面表决见地的，不影响表决效率；   （3）本东谈主径直出具书面见地或授权他东谈主代表出具书面见地的，基金份额执有 东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具书面见地或授权他东谈主代表出具书面见地的基金份额执有东谈主所执有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额执有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 额执有东谈主大会。重新召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的执有东谈主径直出具书面见地或授权他东谈主代表出具书面见地；   （4）上述第（3）项中径直出具书面见地的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面见地的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具书面见地的代理 东谈主出具的寄托东谈主执有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解释妥当法律法 规、《基金合同》和会议通告的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额执有东谈主不错采取书面、收集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主细目并在会议通告中列明。 收集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定远隔《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额执有东谈主 大会议论的其他事项。   基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额执有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额执有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主执东谈主按照下列第（七）条文定表率细目和 公布监票东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主执大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主执；要是基金治理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东谈主和代理东谈主 所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额执有东谈主行动该次 基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主执基金份额               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的效率。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称号）和筹商方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日历后2个做事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。  基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规则的须以止境 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外， 调度基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、终 止《基金合同》以止境决议通过方为有用。  基金份额执有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。  采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据解释，不然提交符 合会议通告中规则的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头妥当 会议通告规则的书面表决见地视为有用表决，表决见地费解不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面见地的基金份额执有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额执有东谈主大会的各项提案或磨灭项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主 应当在会议运转后告示在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 执有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额执 有东谈主自行召集或大会天然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金治理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议运转后告示在出席 会议的基金份额执有东谈主中选举三名基金份额执有东谈主代表担任监票东谈主。基金治理东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。  （2）监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主执东谈主马上 公布计票结果。  （3）要是会议主执东谈主或基金份额执有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重新清 点，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主执东谈主应当马上公布重新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效率。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）顺利与公告  基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。基金份额执有东谈主大会决议 自顺利之日起2个做事日内在指定媒介上公告。要是采取通信方式进行表决，在公 告基金份额执有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同 公告。  基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当引申顺利的基金份额执有东谈主大 会的决议。顺利的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金治理东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额执有东谈主大会的特殊约定  若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主和                     民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 侧袋份额执有东谈主分别执有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若相关基金 份额执有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主执有或 代表的基金份额或表决权妥当该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大会召 开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额执有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的执有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额执有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额执有东谈主行动该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   磨灭主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额执有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决 条件等规则，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相关内容被 取消或变更的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部 老实容进行修改和调节，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   三、基金合同铲除和远隔的事由、表率以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 执有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 决议顺利后两个做事日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 托管东谈主邻接的；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、具有从事证券相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的做事主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》远隔情形出刻下，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐论说进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 告出具法律见地书；  （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产计帐论说经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐论说报中国证监会备案后5个做事日内由基金财产计帐小组进行公 告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。      四、争议责罚方式      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、支援阶梯责罚。不肯或者不可通过协商、 支援责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁费 由败诉方承担。      争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，无间忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规则的义务，选藏基金份额执有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律统率。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  《基金合同》存放在基金治理东谈主和基金托管东谈主住所。投资者可登录基金治理东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构网站查询。                    民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)           附件二：基金托管左券内容摘记  （本摘记如与托管左券正文不符，以托管左券正文为准）  一、托管左券当事东谈主  （一）基金治理东谈主  称号：民生加银基金治理有限公司  住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：张焕南  设立日历：2008年11月3日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20081187 号  组织时局：有限使命公司（中外结伙）  注册本钱：叁亿元东谈主民币  存续期限：执续筹划  筹划范围：基金召募、基金销售、资产治理和中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东谈主  称号：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）  注册地址：福建省福州市湖东路154号  办公地址：上海市浦东新区银城路167号  邮政编码：350013  法定代表东谈主：陶以平（代为履行法定代表东谈主权力）  成立日历：1988年8月22日  批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347号  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574号  组织时局：股份有限公司  注册本钱：207.74亿元东谈主民币  存续期间：执续筹划  筹划范围：招揽公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股票除外的有 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 管箱服务；财务参谋人、资信观望、盘问、见证业务；经中国银行业监督治理机构批 准的其他业务（以上范围凡触及国度专项专营规则的从其规则）。   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金治理东谈主的投资步履哄骗监督权   基金托管东谈主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、投 资对象进行监督。基金合同明确约定基金投经验调或证券遴聘圭臬的，基金治理东谈主 应按照基金托管东谈主要求的步地提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相关工夫系统， 对基金推行投资是否妥当基金合同对于证券遴聘圭臬的约定进行监督，对存在疑义 的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器用，包括股票（含主板、中小板、 创业板过火他经中国证监会允许投资的股票等）、存托凭证、债券（含国债、金融 债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可调度债券、分离来往可转债、可交 换债、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、中小企业私募债券 过火他经中国证监会允许投资的债券等）、资产支执证券、债券回购、国内照章发 行上市的繁衍器用（权证、股指期货、国债期货过火他经中国证监会允许投资的衍 生器用等）、银行入款、同行存单、现金以及法律法则或中国证监会允许基金投资 的其他金融器用（但须妥当中国证监会的相关规则）。   基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的0-30%，每个来往日日 终在扣除股指期货合约和国债期货合约所需缴纳的来往保证金后，执有的现金或到 期日在一年以内的政府债券的投资比例统统不低于基金资产净值的5%。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行妥当程 序后，不错将其纳入投资范围。   （二）基金托管东谈主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。   基金托管东谈主按下述比例和调节期限进行监督：   （1）本基金股票资产占基金资产的0%-30%；   （2）本基金每个来往日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约所需缴纳的 来往保证金后，本基金执有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的10％；   （4）本基金治理东谈主治理的全部基金执有一家公司刊行的证券，不跳动该证券 的10％；本基金治理东谈主治理的全部绽开式基金(包括绽开式基金以及处于绽开期的 按期绽开基金)执有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得跳动该上市公司可通顺 股票的15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可通顺股 票，不得跳动该上市公司可通顺股票的30%；   （5）本基金执有的全部权证，其市值不得跳动基金资产净值的3％；   （6）本基金治理东谈主治理的全部基金执有的磨灭权证，不得跳动该权证的10％；   （7）本基金在职何来往日买入权证的总金额，不得跳动上一来往日基金资产 净值的0.5％；   （8）本基金投资于磨灭原始权益东谈主的各样资产支执证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10％；   （9）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得跳动基金资产净值的20％；   （10）本基金执有的磨灭(指磨灭信用级别)资产支执证券的比例，不得跳动该 资产支执证券范畴的10％；   （11）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于磨灭原始权益东谈主的各样资产支执证 券，不得跳动其各样资产支执证券统统范畴的10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支执证券。基 金执有资产支执证券期间，要是其信用等第下降、不再妥当投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金进入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%；债券回购最历久限为1年，债券回购到期后不得延期；   （15）本基金执有单只中小企业私募债券，其市值不得跳动本基金资产净值的   （16）本基金的总资产不得跳动基金净资产的140%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得跳动本基金资产净值                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金治理东谈主之外的 因素致使本基金不妥当前款所规则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保执 一致；   （19）本基金参与股指期货来往，需投诚下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得跳动上一来往日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得跳动基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支执证券、买入返售金融资 产（不含质押式回购）等； 算）应当妥当基金合同对于股票投资比例的相关约定；   （20）本基金参与国债期货来往的，应当投诚下列要求：   本基金在职何来往日日终，执有的买入国债期货合约价值不得跳动基金资产净 值的15%；在职何来往日日终，执有东谈主的卖出洋债期货合约价值不得跳动基金执有 的债券总市值的30%；本基金所执有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖出洋债期货合约价值，统统（轧差筹商）应当妥当基金合同对于债 券投资比例的相关约定；在职何来往日来往（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得跳动上一来往日基金资产净值的30%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来往的股票引申；   （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制；   （23）本基金执有的磨灭通顺受限证券，其公允价值不得跳动本基金资产净值                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 的10%。本条所称通顺受限证券，包括由《上市公司证券刊行治理办法》表率的非 公拓荒行股票、公拓荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可交 易证券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购来往中的质押券等通顺受限证券。   除第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券市集波动、期货市集波动、上市 公司合并、基金范畴变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥当上述规 定投资比例的，基金治理东谈主应当在10个来往日内进行调节，但中国证监会规则的特 殊情形除外。法律法则另有规则的，从其规则。   基金治理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同顺利之日起运转。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资回绝等作出强制性调节的，本基金 应当按照法律法则或监管部门的规则引申；如法律法则或监管部门修改或调节上述 投资限制、投资回绝性规则，且该等调节或修改属于非强制性的，基金治理东谈主有权 在履行妥当表率后按照法律法则或监管部门调节或修改后的规则引申，并应向投资 者履行信息透露义务，但无需基金份额执有东谈主大会审议决定。   （三）基金托管东谈主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对本托管左券 第十五章第九条基金投资回绝步履进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金 治理东谈主基金投资回绝步履进行监督。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、推行控 制东谈主或者与其有其他紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来往的，应当妥当本基金的投资主义和投资策略，解雇基金份 额执有东谈主利益优先原则，防护利益潦倒，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公谈合理价钱引申。相关来往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 赐与透露。紧要关联来往应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述回绝或限制性规则，如适用于本基 金，基金治理东谈主在履行妥当表率后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规 定为准。               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)   根据法律法则相关基金从事的关联来往的规则，基金治理东谈主和基金托管东谈主应事 先彼此提供与本机构有控股关系的推动、推行抑止东谈主或者与其有其他紧要横暴关系 的公司名单及相关关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的 关联来往名单的果真性、齐全性、全面性。基金治理东谈主有使命支执果真、齐全、全 面的关联来往名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金治理东谈主应实时发送基 金托管东谈主，基金托管东谈主于2个做事日内进行回函证据已闻明单的变更。基金治理东谈主 收到基金托管东谈主书面证据后，新的关联来往名单运转顺利。   （四）基金托管东谈主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金治理东谈主 参与银行间债券市集进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供妥当法律法则及行业圭臬的、经慎重遴聘的、本基金适用的银行间债券市集来往 敌手名单，并约定各来往敌手所适用的来往结算方式。基金治理东谈主应严格按照来往 敌手名单的范围在银行间债券市集遴聘来往敌手。基金托管东谈主监督基金治理东谈主是否 按事前提供的银行间债券市集来往敌手名单进行来往。基金治理东谈主不错每半年对银 行间债券市集来往敌手名单及结算方式进行更新，新名单细现在已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的来往，仍应按照左券进行结算。如基金治理东谈主根据市集 情况需要临时调节银行间债券市集来往敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说 明意义，并在与来往敌手发生来往前3个做事日内与基金托管东谈主协商责罚。   基金治理东谈主负责对来往敌手的资信抑止，按银行间债券市集的来往国法进行交 易，基金托管东谈主不承担由此形成的任何法律使命及损失。若未践约的来往敌手在基 金托管东谈主与基金治理东谈主细目的时候前仍未承担误期使命过火他相关法律使命的，基 金治理东谈主有权向相关来往敌手追偿，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合。基金托 管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发 现基金治理东谈主莫得按照预先约定的来往敌手或来往方式进行来往时，基金托管东谈主应 实时书面或以两边认同的其他方式提醒基金治理东谈主，经提醒后仍未改正时形成基金 财产损失的，基金托管东谈主不承担由此形成的相应损构怨使命。   （五）基金托管东谈主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金资产净 值筹商、各样基金份额的基金份额净值筹商、应收资金到账、基金用度开支及收入 细目、基金收益分派、相关信息透露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据 等进行监督和核查。               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  （六）基金托管东谈主对基金投资银行入款进行监督。  本基金投资银行入款应妥当如下规则： 行入款业务账目及核算的果真、准确。 面左券。基金托管东谈主应根据相关法则及左券对基金银行入款业务进行监督与核查， 严格审查、复核相关左券、账户贵府、投资指示、入款证实书等相关文献，切实履 行托管职责。 《运作办法》等相关法律法则，以及国度相关账户治理、利率治理、支付结算等的 各项规则。 定，细目妥当条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行入款的来往敌手是否妥当相关规则进行监督。基金治理东谈主对 按期入款提前支取的损失由其承担。  （七）基金托管东谈主根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 限证券相关问题的通告》等相关法律法则规则。 司证券刊行治理办法》表率的非公拓荒行股票、公拓荒行股票网下配售部分等在发 行时明确一按期限锁按期的可来往证券，不包括由于发布紧要音书或其他原因而临 时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来往中的质押券等通顺受限证券。 风险抑止等规章轨制并提交给基金托管东谈主。基金治理东谈主应当根据基金的投经验支援 流动性的需要合理安排通顺受限证券的投资比例，并在相关轨制中明确具体比例， 幸免基金出现流动性风险。基金投资非公拓荒行股票，基金治理东谈主还应提供流动性 风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度和投资 比例抑止情况。               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 东谈主提供相关通顺受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准解释文献复印件、基金治理东谈主与承销 商强项的销售左券复印件、缴款通告书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款 账号、划款金额、划款时候文献等。基金治理东谈主应保证上述信息的果真、齐全。 会指定媒介透露所投资非公拓荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。 轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金治理东谈主提供的相关书面信息。 基金托管东谈主合计上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基金治理东谈主在投资流 通受限证券前就该风险的摈斥或防护步骤进行补充书面讲解，并保留考查基金治理 东谈主风险治理部门就基金投资通顺受限证券出具的风险评估论说等备查贵府的权利。   如基金治理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求责罚。 要是基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何使命。要是基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主快乐担连带使命。   （八）基金托管东谈主对基金投资中期单据进行监督。 监管部门的规则，制定严格的对于投资中期单据的风险抑止轨制、流动性风险和信 用风险处置预案，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金治理 东谈主投资中期单据的额度和比例进行监督。 定的，从其规则。 守情况，相关轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，相关额度、比例 限制的引申情况。基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项违背法律法则和基金合同 以及本左券的规则，应实时以书面时局通告基金治理东谈主纠正。基金治理东谈主应积极配 合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金治理东谈主应按相关托管左券要求向基金托管               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所通告县项进行复查，督促 基金治理东谈主改正。要是基金治理东谈主违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。 托管东谈主如矜重履行了上述监督使命，则就基金治理东谈主因投资中期单据所导致的风险 不承担使命。  （九）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作违背 法律法则、基金合同和本托管左券的规则，应实时以电话提醒或书面辅导等方式通 知基金治理东谈主限期纠正。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金治理东谈主收到书面通告后应鄙人一做事日前实时查对并以书面时局给基金托管东谈主 发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，讲解违法原因及纠正期限，并保 证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进 行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限 期内纠正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。  （十）基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和本 托管左券对基金业务引申核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金治理东谈主应在规 定时候内回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照 法律法则、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督论说的事项， 基金治理东谈主应积极配合提供相关数据贵府和轨制等。  （十一）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据来往表率如故顺利的指示违背法律、 行政法则和其他相关规则，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以两边认 可的其他方式通告基金治理东谈主，由此形成的相应损失由基金治理东谈主承担。  （十二）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有紧要违法步履，应实时论说中国证监会， 同期通告基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金治理东谈主无正大 意义，拒却、封锁对方根据本托管左券规则哄骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议劝诫仍不改正的，基金托管 东谈主应论说中国证监会。  三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但                 民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 不限于基金托管东谈主安全支执基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户、复核基金治理东谈主筹商的基金资产净值和各样基金份额的基金份额 净值、根据基金治理东谈主指示办理计帐交收、相关信息透露和监督基金投资运作等行 为。  （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 治理、未引申或无故延伸引申基金治理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本左券过火他相关规则时，应实时以书面时局通告基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面时局给基金治理东谈主发出 回函，讲解违法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限 内，基金治理东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主 应积极配合基金治理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相关贵府以供基金治理东谈主 核查托管财产的齐全性和果真性，在规则时候内回复基金治理东谈主并改正。  （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法步履，应实时论说中国证监会， 同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。基金托管东谈主无正大 意义，拒却、封锁对方根据本左券规则哄骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金治理东谈主建议劝诫仍不改正的，基金治理东谈主应 论说中国证监会。  四、基金财产的支执  （一）基金财产支执的原则 他账户。 确保基金财产的齐全与零丁。 方可另行协商责罚。基金托管东谈主未经基金治理东谈主的正当合规指示，不得自走运用、 责罚、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限使命 公司（以下或称“中登公司”）结算数据完成场内来往交收、托管资产开户银行扣               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 收结算费和账户选藏费等用度）。 定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时通告基金治理东谈主采取步骤进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金治理 东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合， 但对此不承担相应使命。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 业银行或者从事客户来往结算来往资金存管的交易银行等营业机构开立的“基金募 集专户”。该账户由基金治理东谈主开立并治理。 基金份额执有东谈主东谈主数妥当《基金法》、《运作办法》、基金合同等相关规则后，基金 治理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在 规则时候内，遴聘具有从事证券相关业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资 论说。出具的验资论说由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和治理 账户，支执基金财产的银行入款。该基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主蚁合 计帐模式下，代表所托管的包括本基金财产在内的整个托管资产与中国证券登记结 算有限使命公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和治意义基金托管东谈主承担。 本基金的一切货币出入行径，均需通过基金托管东谈主的基金托管专户进行。 理相关的资金汇划业务。 东谈主和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 任何账户进行本基金业务除外的行径。 金资产的支付。   （四）按期入款账户   基金财产投资按期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或虚构账户，其 预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的按期入款投资，基金治理东谈主都必须和入款 机构强项按期入款左券，约定两边的权利和义务，该左券行动划款指示附件。该协 议中必须有如下明确条件：“入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得 用于转让和背书；本息到期反璧或提前支取的整个款项必须划至托管专户（明确户 名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如按期入款左券中未体现前述条 款，基金托管东谈主有权拒却按期入款投资的划款指示。在取得入款证实书后，基金托 管东谈主支执证实书正本或者复印件。基金治理东谈主应该在合理的时候内进行按期入款的 投资和支取事宜，若基金治理东谈主提前支取或部分提前支取按期入款，若产繁殖差 （即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理 方法由基金治理东谈主和基金托管东谈主两边协商责罚。   （五）债券托管账户的开设和治理   基金合同顺利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构的 相关规则，以本基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市集计帐所 股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，执有东谈主账户和资金结算账户，并 代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 基金开立基金治理东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金治理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 治理和运用由基金治理东谈主负责。               民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级 法东谈主计帐做事，基金治理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价 差资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规则引申。 投资品种的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，若无相关规则，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的规则引申。  （七）期货结算账户的开立和治理  基金托管东谈主、基金治理东谈主应现代表本基金，按摄影关规则开立期货结算账户、 期货资金账户，在中国金融期货来往所获取来往编码。期货结算账户称号、期货资 金账户称号及来往编码对应称号应按摄影关规则设立。  （八）其他账户的开立和治理 在基金治理东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按相关规则使用并治理。  （九）基金财产投资的相关有价凭证等的支执  基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司 上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单据营业中心的代保 司库，支执凭证由基金托管东谈主执有。有价凭证的购买和转让，由基金治理东谈主和基金 托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构推行有用抑止的资产不承担 支执使命。  （十）与基金财产相关的紧要合同的支执  与基金财产相关的紧要合同的签署，由基金治理东谈主负责。由基金治理东谈主代表基 金签署的、与基金财产相关的紧要合同的原件分别由基金治理东谈主、基金托管东谈主支执。 除本左券另有规则外，基金治理东谈主代表基金签署的与基金财产相关的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息透露左券及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金治理东谈主应保证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各执有一份正本的原件。基金治理 东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个                  民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号) 做事日内将正本投递基金托管东谈主处。紧要合同的支执期限为基金合同远隔后15年。   对于无法取得二份以上的正本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转机。   五、基金资产净值筹商和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的金额。各样基金份额净值是 指该类基金资产净值除以筹商日该类基金份额总和，基金份额净值的筹商，精准到 定的，从其规则。基金治理东谈主每个做事日筹商基金资产净值及各样基金份额的基金 份额净值，经基金托管东谈主复核，按规则公告。   基金治理东谈主每个做事日对基金资产进行估值后，但基金治理东谈主根据法律法则或 基金合同的规则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个做事日对基金资产估值后，将各 类基金份额的基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管 东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按规则对外公布。   六、基金份额执有东谈主名册的登记与支执   基金份额执有东谈主名册至少应包括基金份额执有东谈主的称号和执有的基金份额。基 金份额执有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和支执，保存期不少 于20年。基金治理东谈主和基金托管东谈主应分别支执基金份额执有东谈主名册，保存期不少于 法则承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期论说和年报前，基金治理东谈主应将相关贵府送交基 金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的果真性、准确性和齐全性。基金 托管东谈主不得将所支执的基金份额执有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并 应投诚守密义务。   七、托管左券的变更和远隔   （一）托管左券的变更表率   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与基金合同的规则有任何潦倒。基金托管左券的变更应报中国证监会备案。                民生加银鹏程搀和型证券投资基金更新招募讲解书(2025 年第 1 号)  （二）基金托管左券远隔出现的情形  八、争议责罚方式   因本左券产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、支援责罚，协商、 支援不可责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京 市。仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有规则，仲 裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自无间 忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管左券规则的义务，选藏基金份额执有 东谈主的正当权益。  本左券受中国法律统率。

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